Cyclische bedrijven zijn bedrijven die sterk zijn gebonden aan de conjunctuur en hun voorraden gaan sterk op en neer wanneer de economie draait zich om. Vanwege dit, ze vereisen een speciale behandeling door de intelligente belegger.

Definitie van een cyclisch bedrijf

Tijdens recessies en economische downswings de aandelenmarkt als geheel gaat meestal naar beneden, maar een speciaal soort bedrijven lijdt het meest: de cyclische aandelen. Voorbeelden van cyclische bedrijven zijn Caterpillar, US Steel, General Motors en International Paper, alle makers van producten met een vrij flexibel vraagcurve. De autofabrikanten, luchtvaartmaatschappijen, staal, papier, zware machines en hotels zijn de beste voorbeelden. Voorbeelden van niet-cyclische bedrijven zijn Coca Cola, Proctor & Gamble, en Quaker Oats, alle makers van producten met een vrij starre vraagcurve. In slechte tijden, mensen moeten nog eten en spullen voor het huishouden te kopen. Een nieuwe auto of een nieuwe whirlpool delen anderzijds, kan worden vertraagd tijd.

Marc Thomson, een vriend van mij die werkt bij een grote bank hier in München, Duitsland, zei vorige week: "Veel van onze klanten voelen nu, de recessie is ze te raken hard. We hebben dat eerder gezien bij een neergaande economie, maar zoals gewoonlijk, industrieën zoals de staal-en auto-industrie het meest te lijden en vraag om nieuwe kredieten. "

Grafiek voor de luchtvaart ondersteuning bedrijf AAR Corporation

Grote kansen voor

Als je kijkt naar grafieken van cyclische bedrijven zoals hierboven, zijn er altijd grote ups en downs. Maar als de economie zich omdraait, kan beter presteren dan cyclische groei van bedrijven en geweldig zijn turnarounds. Het probleem is te vangen het juiste moment van de cyclus te kopen. Neem een ​​tweede en analyseren van de grafiek van AAR Corporation voor jezelf en je zult zien dat na deze recessie grote kansen voor zal komen.

Er zijn twee problemen als het gaat om investeren in cyclische sectoren: timing en selectie.

Als het aankomt op timing, niemand echt kan voorspellen wat de economie als geheel en bovendien cyclische sectoren hebben de neiging om het goed doen vele maanden voordat de economie komt uit een recessie. De beste indicatoren lijken te zijn de rente en de bedrijven de financiële ratio's die laten zien wanneer de vraag stijgt weer, maar ook met voorkennis kopen. Het helpt ook als je weet dat de industrie. Maar al met al is het heel moeilijk om het beste moment vast te leggen voor de rit.

Als het gaat om selectie, is het zinvol op te halen een industrie die toe is aan een bounce. Kies het grootste bedrijf voor meer veiligheid en kleinere bedrijven als je wilt wat risico te nemen. Deze bedrijven die het meest geleden kan de meest indrukwekkende rendementen te produceren, maar je moet zorgen dat ze ook gaan niet failliet . Meer dan gewoonlijk, moet je de balans te controleren. Een indicatoren dat het bedrijf gezond is, is bijvoorbeeld een sterke kaspositie.

Als je je huiswerk goed, ik weet zeker dat je kunt tal van goede vinden mogelijkheden . Hoewel het zeker nooit kwaad om een hbo-opleiding je geen behoefte aan een HBO-opleiding om goede investeringen te vinden. Gedegen onderzoek, geduld en een goede kennis van je grenzen gaat een lange weg in uw succes.

Hoe succesvol te investeren

Dus, succesvol beleggen in cyclische aandelen vereist een zorgvuldige timing en een goede selectie. Op dit punt, is het tijd om een ​​watchlist te maken en bereid zijn te investeren wanneer de recessie tot een einde komt waar niemand weet hoe lang het zal duren. Bij het ​​nemen van actie, gebruik maken van kosten-middeling door het kopen van de voorraad voor enkele maanden en het opbouwen van uw positie. Om op te slaan, moet u ook een stop loss-niveau om u te beschermen tegen verliest.

De meeste van allemaal, vergeet nooit de op-en-down karakter van de economie . En wees voorzichtig, een aantal cyclische bedrijven sterven wanneer het uiteindelijk gaat om een economische inzinking, als gevolg van slecht beheer , die dacht dat de goede tijden zal voor altijd doorgaan en het opbouwen van een cash reserve is niet nodig. Wanneer u besluit om te investeren in een cyclisch bedrijf, moet u het nieuws over de wereldeconomie en de industrie de voorraad zich bevindt ook cyclische aandelen niet geschikt zijn voor de lange termijn doeleinden omdat er geen bescherming in recessies te volgen. Buy-and-hold werkt hier niet. Houd dat in gedachten.

Hoewel ik ben geen Amerikaan Ik ben erg blij om te zien dat nu voor het eerst in de geschiedenis van de Verenigde Staten een man met een Afro-Amerikaanse roots president werd. Ik denk dat deze beslissing heeft het imago van de VS verbeterd in de wereld heel veel. Het beeld dat heeft geleden onder de regering van George W. Bush, is nu terug met een nieuwe boodschap "Change". Maar wat kan de VS en de rest van de wereld verwachten van de nieuwe president en nog veel meer interessante welke delen van de economie profiteren van hem? Eerst en vooral moeten we niet te veel verwachten van de heer Obama, hoewel hij is een geweldige spreker met vuur in de ogen. De verkozen voorzitter wordt geconfronteerd met een aantal van de grootste problemen van de VS ooit heeft gehad:

• De nationale schuld heeft bereikt het ongelooflijke bedrag van $ 1100.000.000.000

• De oorlog in Irak opslokt 5.000 dollar per seconde, dat is 300.000 dollar per minuut en $ 432.000.000 per dag
• Het klimaat is in gevaar in te storten als de wereld en vooral de VS zal niet komen te pakken met hun emissies we lopen het risico van het verlies van de planeet zoals wij het ​​kennen

Om maar te zwijgen over de financiële crisis, nieuwe conflicten met Rusland, de Iran of Venezuela of gewoon het feit dat we een recessie, die gevolgen niet kunnen alleen nu worden geschat geconfronteerd zeggen.

Zo boven al deze punten is het moeilijk voor te stellen dat Obama in staat is om geen geld te besteden aan helemaal niets. Maar het belooft Barack Obama maakte niet uit te sluiten. Bijvoorbeeld al investeringen en subsidies van duurzame energie nieuwe banen kunnen worden gecreëerd. Dat heeft hetzelfde effect als een stimulus pakket. Ook is het een goed alternatief voor het zoeken naar olie in verre landen dessert. Dus ik ben er zeker van dat Barack zal maken biedt om hernieuwbare energie te ondersteunen, heeft hij ook beloofd om $ 150 miljard in de komende 10 jaar door te brengen in die bedrijfstak. Maar welke bedrijven zouden kunnen profiteren van dat?

Ik pakte een paar bedrijven die theoretisch zouden kunnen profiteren van zijn plannen, maar voordat je iets koopt deze aandelen nu onthouden, alleen maar omdat een voorraad klinkt interessant maar dat betekent niet dat het stijgt. Als u deze horloge uit te kopen voor de juiste prijs.

De eerste is First Solar [ www.firstsolar.com (NASD: FSLR)], een producent van zonnepanelen. Zonne-energie zal een leeuwendeel in de voeding van hernieuwbare energiebronnen. Dus First Solar zal het eerste adres in de VS

De tweede is Acher Daniels Midland [ www.admworld.com (ADM)], een producent van voedsel, kunstmest, maar ook in biobrandstoffen. Bio brandstoffen zal zeer interessant voor de overheid onder Barack Obama, omdat ze de werkgelegenheid in de agrarische sector zo goed als ze kan Amerika onafhankelijk te maken van de zogenaamde paria staten.

Andere interessante bedrijven zou kunnen zijn Repower, Solarworld, Nordex en Evergreen Solar.

De tweede belofte die senator Obama is om de gezondheidszorg betaalbaar voor veel van de 47 miljoen Amerikanen die op dit moment niet verzekerd. Dit punt zal moeilijk zijn, omdat grote zorgverzekeraars, zoals Aetna of UnitedHealthcare zijn bang dat ze zouden kunnen lijden onder lagere winsten. Ook ik weet niet of Amerika klaar is voor zo een sociaal systeem, maar toch. Misschien is dat is de reden waarom Obama heeft iets concreets niet zeggen over dit punt, maar toch. Maar als een bedrijf zou kunnen profiteren van dat het zou zeker Community Health Systems [ www.chs.net (CYH)]. Community Health Systems biedt ziekenhuizen en ziekenhuizen zou de directe winnaars van elke medische zorgplan. Maar je kunt natuurlijk niet met me eens op dit punt.

Dus ik hoop dat Barack Obama in staat zal zijn om zijn plannen in praktijk te brengen. Maar ik denk dat veel mensen in hem geloven en het geloof kan het begin voor "Change" ook als het lijkt erg moeilijk.

Wat is uw mening? Kent u bedrijven, die waarschijnlijk om te profiteren van Obama's plannen? Schrijf een reactie en laat het ons weten!

Ik heb nog nooit gezien dat de Dow heeft gereageerd zo sterk op een beslissing van de politici, net als toen toen ik zag dat de beslissing over de 700 miljard dollar op CNN maandag. CNN presenteerde deze beslissing echt spannend en ik denk dat voor veel mensen is deze 15-minuten beslissing was de meest opwindende beslissing van het hele jaar. Vooral was het erg grappig om te zien hoeveel de presentatoren geloofde in dit plan en ongelovig ze zagen toen de stemmen uiteindelijk waren 228 tegen en 205 voor.

Maar het enige probleem is dat eigenlijk heel dit was niet grappig, maar ik denk dat iedereen met een relatief gezond verstand wist dat het huis niet zou grappig 700 miljard stempel Bush 'reddingsplan zo gemakkelijk, vooral in tijden van verkiezingscampagne. Dus Bush moet haasten om een ​​nieuw ingenieus plan te vinden, maar naar mijn mening het Huis van Afgevaardigden zal moeilijk te overtuigen, omdat Bush reeds opgebouwde schulden ter waarde van 10,6 biljoen dollar. Het is echt een slechte slechte situatie, maar, laten we terug gaan naar wat er gebeurt met de markten en de economie, terwijl ik schrijf dit bericht op maandag 29 september de Dow-Jones is 7% in het rood, die MMO's dat de wallstreet heeft meer dan een biljoen dollar weer verloren, terwijl de vertegenwoordigers nog steeds discussiëren of 700 miljard kan de economie te redden. Dus als de vertegenwoordigers niet eens zijn over iets dat steeds meer banken vallen onder hoofdstuk 11 zoals ik al besproken in mijn vorige post " Geconfronteerd met een wereldwijde economische crisis "nog niet. Ik denk dat na de schok golven zijn afgewerkt in de banksector zullen verzekeringsmaatschappijen, dan hedge fonds en private equity bedrijven en uiteindelijk de hele wereld economie te komen met iedere deelnemer.

Maar laten we voorstellen wat er gebeurt als de Amerikaanse regering zou nog maar eens dat de kracht van de bailout zelfs door alleen maar in een andere vorm?

Natuurlijk is de Wallstreet zou springen voor de vreugde en de Dow zou waarschijnlijk afsluiten met een plus van 5 of 6%, maar betekent dat echt op te lossen echte problemen? In mijn mening is het het reddingsplan zou alleen de mededinging tussen de banken en op het einde bad banks zou eindelijk weer goede ratings. Ook het idee dat de verkoop op korte banken verboden is een zeer slechte keuze is, omdat ze short sales zijn een essentieel onderdeel van de prijsvorming op de wallstreet. Naar mijn mening en vergeet niet het is een crisis van het vertrouwen dat we worden geconfronteerd. Dus de hoogte zijn van de stijging van de markt als de bailout echt komt omdat het niet meer weg te denken. Naar mijn mening het beste wat de Amerikaanse regering kon wel weet, is te nationaliseren of te bombarderen van de ratingbureaus, die naar mijn mening zijn de belangrijkste reden voor de crisis, want als zij niet verspreid AAA rankings voor een ongelooflijke slechte financiële derivaten we waarschijnlijk niet zou t hebben deze enorme problemen nu.

Dus in mijn mening zijn we geconfronteerd met een heel erg diepe recessie, maar ondanks dat ik hoop dat ik verkeerd was met mijn laatste bericht dat deze crisis uiteindelijk zou eindigen in een wereld monetaire hervorming, maar in die tijd veel dingen wijzen op dat. Maar zo hard dat ook klinkt:

"Soms is het beter om het branden van de zieke bos zodat nieuwe bomen kunnen groeien op een rebroductive grond."

In 2006 heeft de Duitse econoom Max Otte een boek gepubliceerd met de titel "De crash komt", waarin hij wees op de risico's van de huidige huizenbubbel in de VS en het feit dat de meeste van deze huizen werden verkocht op krediet aan mensen die daadwerkelijk konden zich niet veroorloven een dergelijke hoge afschrijvingen. Hij voorspelde ook een enorme daling van de waarde van de dollar en een nieuwe wereldwijde economische crisis, waarin uiteindelijk alle beëindigd. Toen ik zijn boek las een jaar geleden dacht ik ofwel deze man is een beetje gek of is dit boek een van de meest ingenieuze die ik ooit gelezen heb, nu ben ik meer aan het laatste geval.

Pas nu veel mensen begrijpen hoe ernstig de crisis is en het wishful thinking dat regeringen could't iedere bank te redden, zoals ze deden in het geval van Bear Stearns, Fanny Mae en Freddie Mac langzaam verdwijnt. Maar wat zijn de gevolgen wanneer het een keer vierde grootste investeringsbank van de VS bestanden onder hoofdstuk 11? In de eerste plaats de voorraad offerte watervallen en vele medewerkers van de bank, die geloofden dat hun bedrijf er alles aan hun spaargeld te verliezen en later hun baan. Dat klinkt slecht, maar het echte probleem is een andere, bijvoorbeeld Lehman Brothers een waarde van bijna 700 miljard dollar heeft op de passieve kant van waardepapieren, obligaties, hypotheken al deze dingen zijn op de actieve kant van de andere oever, fondsen of verzekeringsmaatschappijen. Dus als de ene bank valt onder hoofdstuk 11 is het logisch dat anderen zullen volgen, maar anderen kunnen ook verzekeraars zijn als AIG, hoewel ik weet niet zeker op dit moment als de FED eigenlijk heeft het lef om de grootste verzekeringsmaatschappij van het laten VS crash. Zeker van dat dit gaat zo lang tot de markt is aangepast alle overratings en slechte kredieten. Dat is ook de reden waarom de regeringen niet meer helpen bij de banken, omdat zij het ​​probleem niet oplossen en tenzij ze helpen, hoe sneller de "crisis" of aanpassing zal dan zijn, dus zouden we kunnen zeggen van de crisis is net begonnen.

Maar laten we terug naar de wereldwijde economische crisis, omdat een wereldwijde financiële crisis is niet absoluut te zijn een wereld economische aard, het is gewoon een actuator. Het probleem is dat de mensen zijn vergeten dat de internationale geldhoeveelheid is absurd hoge waarde bereikt, gedurende de hele wereld de industriële productie bleef relatief constant. Dus wat hebben we gedaan met al dat geld niet had, dat onvermijdelijk leiden tot een super de inflatie? Het antwoord is nee, omdat we altijd een manier gevonden om ons geld en grappige bubbels te investeren, zoals de Azië, DotCom of commodity-bubble ontstaan, die altijd weer barsten. By the way een van de redenen voor de ongelooflijke hoge geldhoeveelheid is ook het feit dat de kwestie banken steeds meer geld gepompt in het systeem als een zeepbel barstte, zodat de beleggers niet zo somber. Maar deze bubbels weren'ta groot probleem, maar de mensen die geen rekening hebben gehouden dat sinds meer dan 10 jaar is er een nieuwe zeepbel, een super-zeepbel, de huizenbubbel, gebaseerd op zwakke hypotheken ter waarde 9000 biljoen dollar te betalen. Deze zeepbel barstte nu en wat we worden geconfronteerd is de situatie die de mensen hebben om iets nieuws om te investeren in vinden, voordat ze beseffen dat er eigenlijk te veel geld in het systeem en dit brengt ons tot een zeer groot gevaar omdat naar mijn mening de nieuwe investeringen te kunnen bereiken zal zijn goud. Maar toen de goudprijs zal bereikt met 2000-3000 $ per Unce de kwestie banken zullen niet meer in staat zijn om de bankbiljetten die zij gedrukt te dekken. Tot slot zullen de mensen verliezen hun vertrouwen in geld en een super inflatie gekoppeld aan een diepe recessie zou leiden tot een financiële mislukking.

Als je niet weet hoe het Amerikaanse kiesstelsel werkt, bekijk dan deze educatieve video.

Samengestelde interest is een van de meest interessante dingen in de financiële wereld. Als je echt begrijpen hoe het werkt, kan het je een hoop geld. Bekijk deze indrukwekkende citaat:

Samengestelde interest is de grootste wiskundige ontdekking aller tijden. "
Albert Einstein

Samengestelde interest kan worden verklaard als het toevoegen van opgelopen rente terug naar de opdrachtgever. De rente wordt verdiend op de rente. Compounding hangt af van drie factoren: het percentage, basis en tijd.
Voorbeeld: U heeft een bankrekening met 10.000 dollar in en krijg 4% rente per jaar. Na het eerste jaar heb je 10400 dollar, maar tien jaar later je al hebt 14.802,44 dollar. Klinkt goed, nietwaar?

Zelfs 0,5% een verschil

Laten we het voorbeeld nemen van boven en wijzigen van het percentage tot 4,5%. Na tien jaar heb je 15.529,69 dollar. Dat betekent dat je 10,77% meer dan met een percentage van 4%. Amazing. Altijd zoeken naar die extra 0,1% tot 0,5% bij het zoeken naar een goede investering. Na verloop van tijd verandert er veel en je zult het verschil zien.

Hoe meer je hebt, hoe meer je krijgt

Het is waar, rijke mensen worden rijker. We verdienen $ 400 in ons eerste voorbeeld, maar op basis van 20.000 dollar zouden we hebben verdiend $ 800. Hoe hoger de basis, hoe hoger de winst. Vergeet niet om regelmatige betalingen maken op uw spaarrekening, zodat je basis groter wordt. Idealiter u geld besparen met een reden, bijvoorbeeld uw pensioen. Dan moet je het uithoudingsvermogen te laten het geld waar het voor laten we zeggen 20 jaar. Maar geloof me, de motivatie is geweldig om te betalen elke maand, want je ziet verbazingwekkende resultaten en met pensioen geheel zonder financiële problemen.

Tijd is aan uw kant

Hoe lang laat je je geld te verdienen geld is aan u, maar hoe langer hoe beter.
Vergeet niet, je geld verdienen door niets te doen. En het geld dat je verdiend door te laten verdienen meer geld verdien je nog meer geld. Je zet geld in uw account en bekijk het groeien in de tijd. Als u het geld niet nodig, laat het vermenigvuldigen. Wees gedisciplineerd en geduldig genoeg en niet aanraken dit geld.

De drie factoren samen moeten werken

Het hele concept van samengestelde interest klinkt geweldig, maar het is afhankelijk van de drie factoren. Ze moeten goed op elkaar zijn, of krijg je slechte resultaten. Kortom, het is aan jou hoe lang je kunt doen zonder het geld dat je in je account. Het is ook uw keuze hoeveel je in, afhankelijk van hoeveel geld je hebt, natuurlijk. Om de max, de basis en tijd te krijgen moet relatief hoog zijn, omdat de derde factor "percentage" in lijn is met risico's. Je krijgt een klein percentage met weinig tot geen risico, maar elk procentpunt meer hand in hand gaat met meer risico. Het is essentieel om het juiste evenwicht vinden.

Soms is het magische

Ter afsluiting van dit artikel, hier is een geweldig voorbeeld van samengestelde interest op het werk:
"Als de Indiaanse stam die goederen geaccepteerd ter waarde van 60 gulden voor de verkoop van Manhattan in 1626 was het geïnvesteerde geld in een Nederlandse bank tegen 6,5% rente, jaarlijks samengesteld, vervolgens in 2005 hun investering waard zou zijn dan € 700 miljard (circa USD $ 1000 miljard), meer dan de geschatte waarde van het onroerend goed in alle vijf stadsdelen van New York City. Met een 6,0%-belang echter de waarde van hun investering vandaag de dag zou zijn geweest € 100 miljard (7 keer minder!). "

Bronnen: Wikipedia

In de late 18e eeuw onze economie is veranderd, moderne machines werden uitgerold, werd de verdeling van arbeid opgericht en de mensen begonnen te werken in grote fabrieken waar ze zijn gespecialiseerd in ander werk stappen. We noemden dit proces industrialisatie en het veranderde de manier waarop we gewerkt en gewoond op vele manieren. Nu, bijna 300 jaar later, zijn we geconfronteerd met een nieuwe revolutie, die helaas heeft nog een naam nog niet, dus ik viel zo vrij om het te noemen "robotalisation" van tijdelijke aard.

Ik wil je kennismaken met dit bericht met een recht van de beroemde informaticus Gordon Moore , die zegt dat computersystemen worden hun prestaties verdubbelt elke 18 maanden, dus als we blijven een verdubbeling van onze prestaties van de computer in dit tempo kunnen we in theorie in staat zijn om te creëren humanoïde kunstmatige intelligentie binnen de komende 30 - 50 jaar. Dat is filosofisch gesproken - maar het is een feit dat er al tientallen van wijze mensen in vele universiteiten en bedrijven die vandaag de dag doen onderzoek naar kunstmatige intelligentie en robotica nieuwe technologieën.

Maar wat gebeurt er als de kunstmatige intelligentie van de machines is zo ver dat het de mensen te vervangen ontwikkeld? Een beroemde econoom noemde deze situatie een paradox en legde zo: als iemand in een bioscoop staat op hij heeft een voordeel, want hij ziet beter, maar als iedereen opstaat iedereen ziet erger. Dus als er een ondernemer komt in de plaats zijn arbeiders door machines, zal hij zeker een voordeel, maar als iedereen doet het, iedereen zal een nadeel hebben, omdat de ondernemers niet kan verkopen hun producten niet meer of beter gezegd de mensen niet het geld om te kopen de producten omdat ze werkloos zijn. De schuifsterkte tussen de arme en de rijke mensen zouden enorm te scheiden en ons economisch systeem zou niet meer werken.

Dat zou het ergste geval. Maar zoals de oude Chinese filosofie yin yang vertelde ons dat elke schaduw ook een zon heeft, is er een enorm potentieel in deze technologie, een potentieel dat niet kon gewoon veranderen onze economie, maar zou kunnen veranderen de manier waarop we leven op deze aarde en hoe we met elkaar omgaan en onze planeet. Theoretisch, kregen we de kans om een ​​wereld waarin iedereen toegang heeft tot alle materiële waarden te creëren. Een wereld zonder armoede, ecologische vernietiging en oorlogen. Een wereld waarin mensen vrij zijn om te beslissen wat te doen met hun leven. Maar dat is maar een droom, feit is dat we een nieuw economisch systeem, een systeem dat gebaseerd is op de hersenen werken en intellectuele eigendom te vinden.

Ook moeten we niet negeren dit proces, omdat er al duizenden van industriële robots wereldwijd die in fabrieken werken op dezelfde lopende band waar de industriële revolutie begon 200 jaar geleden en waar mensen werkten 50 jaar geleden. Dus naar mijn mening de robotalisation is al begonnen inmiddels. Na de lopende band werkers veel banen van de dienstensector volgen geriatrische verpleegkundigen, kassiers, werkster ... - alle taken die mogelijk zou kunnen worden vervangen door robots in de komende decennia.