Entreprises cycliques sont les entreprises qui sont fortement liés à la conjoncture et de leurs stocks fluctuer fortement de haut en bas lorsque l'économie tourne autour. Pour cette raison, ils nécessitent une manipulation particulière de l'investisseur intelligent.

Définition d'une entreprise cyclique

Pendant les récessions et de ralentissement économique, le marché boursier dans son ensemble va généralement bas, mais un type spécial d'entreprises en souffre le plus: les valeurs cycliques. Exemples de sociétés cycliques sont Caterpillar, Etats-Unis en acier, General Motors et International Paper, tous les fabricants de produits avec une courbe de demande assez souple. Les constructeurs automobiles, compagnies aériennes, acier, papier, machinerie lourde et les hôtels sont les meilleurs exemples. Exemples d'entreprises non cycliques sont Coca Cola, Proctor & Gamble, et Quaker Oats, tous les fabricants de produits avec une courbe assez inflexibles demande. Dans les mauvais moments, les gens ont encore à manger et acheter des trucs pour le ménage. Obtenir une nouvelle voiture ou certaines parties remous nouvelles d'autre part, peut être retardée pendant un certain temps.

Marc Thomson, un de mes amis qui travaille dans une grande banque ici à Munich, en Allemagne, a déclaré la semaine dernière: «Beaucoup de nos clients le sens maintenant, la récession est de les frapper dur. Nous avons vu que, avant de ralentissements, mais comme d'habitude, les industries comme la sidérurgie et l'automobile souffrent de la plupart des crédits et de demander de nouvelles. "

Graphique pour l'aviation de soutien société AAR Corporation

De grandes opportunités à venir

Quand vous regardez les graphiques des sociétés cycliques comme celle-ci, il ya toujours des big up et des bas. Mais quand l'économie tourne autour, cycliques peuvent surpasser les sociétés en croissance et d'être une grande revirements. Le problème est d'attraper le bon moment du cycle d'achat. Prenez une seconde et d'analyser le tableau de la Société de l'AAR pour vous et vous reconnaîtrez que, après cette période de récession de grandes opportunités viendront à venir.

Il ya deux problèmes quand il s'agit d'investir dans les valeurs cycliques: le calendrier et la sélection.

Quand il s'agit de timing, on ne peut vraiment prédire l'économie dans son ensemble et, en outre cycliques ont tendance à faire de nombreux mois bien avant que l'économie sort d'une récession. Meilleurs indicateurs semblent être les taux d'intérêt et les ratios financiers des entreprises qui montrent quand la demande augmente à nouveau, mais aussi l'achat d'initiés. Il aide également si vous savez l'industrie. Mais dans l'ensemble il est assez difficile à attraper le meilleur moment pour la balade.

Quand il s'agit de la sélection, il est logique de choisir un secteur qui est dû pour un rebond. Choisissez la plus grande entreprise pour plus de sécurité et les petites entreprises, si vous voulez prendre un certain risque. Ces entreprises qui ont le plus souffert peuvent produire les rendements les plus impressionnants, mais vous devez vous assurer, ils ne vont pas aussi faillite . Plus généralement, vous devez vérifier le bilan. Un des indicateurs que l'entreprise est saine est par exemple une solide position de trésorerie.

Si vous faites vos devoirs bien, je suis sûr que vous pouvez trouver beaucoup de bonnes occasions . Alors qu'il n'a certainement jamais mauvais d'avoir une éducation collégiale vous n'avez pas besoin d'un baccalauréat de trouver de bons placements. Recherche solide, de patience et une solide compréhension de vos limites ira un long chemin de votre réussite.

Comment investir avec succès

Ainsi, la réussite en investissement dans les valeurs cycliques nécessite un minutage adroit et une bonne sélection. À ce stade, il est temps de faire une liste et être prêts à investir quand la récession arrive à son terme dont personne ne sait combien de temps cela va prendre. Lors de la prise d'action, profiter de coût en moyenne en achetant le stock pour plusieurs mois et la constitution de votre position. Pour être sauver, vous devez également définir une limite stop-loss pour vous protéger des pertes.

Surtout, ne jamais oublier le caractère haut et en bas de l' économie . Et attention, certaines sociétés cycliques meurent quand il arrive enfin à un marasme économique, en raison de mauvaises gestion qui pensait les bons moments se poursuivre indéfiniment et de construire une réserve d'argent n'est pas nécessaire. Lorsque vous décidez d'investir dans une entreprise cyclique, vous devez suivre les nouvelles concernant l'économie mondiale et l'industrie du stock est po Aussi cycliques ne sont pas appropriées pour les buts à long terme en raison des pas de protection en cas de récession. Achetez-and-hold ne fonctionne pas ici. S'il vous plaît gardez cela à l'esprit.

Bien que je ne suis pas un Américain que je suis vraiment heureux de voir que maintenant pour la première fois dans l'histoire des Etats-Unis un homme avec des racines afro-américain est devenu président. Je pense que cette décision a permis d'améliorer l'image des Etats-Unis dans le monde beaucoup. L'image qui a souffert sous le gouvernement de George W. Bush, est maintenant de retour avec un message "changement". Mais que peuvent faire les États-Unis et le reste du monde attendent du nouveau président et beaucoup plus intéressante quelles parties de l'économie bénéficiera de lui? Tout d'abord nous ne devrions pas trop attendre de M. Obama, bien qu'il soit un grand orateur avec le feu dans les yeux. Le président élu est confronté à certains des problèmes les plus importants aux Etats-Unis jamais eu:

• La dette nationale a atteint la somme incroyable de $ 1100.000.000.000

• La guerre en Irak jusqu'à 5.000 avale $ par seconde, c'est 300.000 $ par minute et 432.000.000 $ par jour
• Le climat est en danger de s'effondrer si le monde et surtout les Etats-Unis ne viendra pas à bout de leurs émissions, nous sommes en danger de perdre la planète que nous connaissons

Pour ne rien dire au sujet de la crise financière, de nouveaux conflits avec la Russie, l'Iran ou le Venezuela ou simplement le fait que nous sommes confrontés à une récession dont les conséquences ne peuvent pas simplement être estimée en ce moment.

Alors avant tout ces points, il est difficile d'imaginer que M. Obama est en mesure de dépenser de l'argent pour rien du tout. Mais les promesses de Barack Obama fait n'ont pas à être mutuellement exclusifs. Par exemple si les investissements et les subventions aux énergies renouvelables de nouveaux emplois peuvent être créés. Cela a le même effet comme un plan de relance. Aussi c'est une bonne alternative pour chercher du pétrole dans les pays de dessert loin. Donc je suis sûr que Barack fera offre pour soutenir les énergies renouvelables, il a également promis de dépenser 150 milliards de dollars dans les 10 prochaines années dans cette industrie. Mais quelles entreprises pourraient bénéficier de cela?

J'ai choisi quelques entreprises qui pourraient théoriquement bénéficier de ses plans, mais avant d'acheter ces stocks se souviennent, juste parce qu'un stock de sons intéressants qu'il ne veut pas dire qu'il se lève. Si vous souhaitez acheter ces surveiller pour le bon prix.

Le premier est de First Solar [ www.firstsolar.com (NASD: FSLR)], un producteur de panneaux solaires. L'énergie solaire aura la part du lion à l'alimentation des énergies renouvelables. Alors First Solar sera la première adresse aux États-Unis

Le second est Acher Daniels Midland [ www.admworld.com (ADM)], un producteur de nourriture, d'engrais, mais aussi dans les carburants bio. Les biocarburants sera très intéressant pour le gouvernement en vertu de Barack Obama, car ils peuvent créer des emplois dans le secteur agricole ainsi car ils peuvent rendre l'Amérique indépendante des Etats parias dite.

D'autres sociétés pourraient être intéressantes Repower, Solarworld, Nordex ou Evergreen Solar.

La seconde promesse faite le sénateur Obama est de rendre les soins de santé abordables pour de nombreux Américains 47000000 qui ne sont actuellement pas assurés. Ce point sera difficile parce que les grandes compagnies d'assurance santé comme Aetna ou UnitedHealthcare crainte qu'ils ne souffrent sous une baisse des profits. Aussi je ne sais pas si l'Amérique est prête pour tant que système social, encore. Peut-être c'est pourquoi Obama n'a pas dit quelque chose de concret sur ce point, pourtant. Mais si une entreprise pourrait bénéficier de ce qu'elle serait sans aucun doute les systèmes de santé communautaire [ www.chs.net (CYH)]. Community Health Systems fournit les hôpitaux et les hôpitaux seraient les gagnants directe de tout plan de soins de santé. Mais vous pouvez bien sûr en désaccord avec moi sur ce point.

J'espère donc que Barack Obama sera capable de mettre ses plans en pratique. Cependant je pense que beaucoup de gens croient en lui et la foi peut être le début d'un «changement» aussi quand il semble être très difficile.

Quelle est votre opinion? Savez-vous les entreprises, qui sont susceptibles de bénéficier de plans de M. Obama? S'il vous plaît écrire un commentaire et nous le faire savoir!

Je n'ai jamais vu que le Dow Jones a réagi si fortement sur la décision des politiciens, comme il fait quand quand j'ai vu la décision concernant le sauvetage de 700 milliards de dollars sur CNN lundi. CNN a présenté cette décision vraiment excitant et je pense que pour beaucoup de gens cette décision 15 minutes a été la décision la plus excitante de l'année entière. Surtout qu'elle était très drôle de voir combien les présentateurs ont cru en ce plan et ils ont regardé incrédules lorsque les votes ont finalement été 228 contre et 205 pour elle.

Cependant, le seul problème est que même ce n'était vraiment pas drôle, mais je pense que tout le monde avec un sens relatif commune sonores savait que la maison ne serait pas entériner Bush drôle 700000000000 plan de sauvetage si facilement, surtout en période de campagne électorale. Donc Bush a de se dépêcher de trouver un nouveau plan ingénieux, mais à mon avis de la Chambre des Représentants sera difficile de convaincre parce que Bush déjà accumulé des dettes vaut 10,6 milliards de dollars. C'est vraiment une mauvaise situation mauvaise, mais, revenons à ce qui arrivera aux marchés et l'économie, tandis que j'écris ce post au lundi 29 Septembre le Dow-Jones est de 7% dans le rouge mesures que le wallstreet a perdu plus d'un billion de dollars américains à nouveau tandis que les représentants sont encore à débattre si les 700 000 000 000 pourraient sauver l'économie. Donc, si les représentants ne sont pas d'accord sur quelque chose de plus en plus de banques vont tomber sous le chapitre 11, comme je le dis dans mon dernier post " Face à une crise économique mondiale "encore. Je pense qu'après les ondes de choc sont finis dans le secteur bancaire, ils atteindront les compagnies d'assurance, puis couvrir fonds et sociétés de private equity et en fin de toute l'économie mondiale avec chaque participant.

Mais imaginons ce qui se passe si le gouvernement américain serait encore en faire la force du renflouement par le biais même seulement sous une autre forme?

Bien sûr, le wallstreet sautaient pour la joie et le Dow serait probablement proche avec un plus de 5 ou 6%, mais est-ce que vraiment résoudre les vrais problèmes? A mon avis le renflouement de la voudrais juste distorsions de concurrence entre les banques et dans les banques mauvaise fin deviendrait enfin une bonne note à nouveau. Aussi l'idée que les ventes à découvert sur les banques sont interdits est très mauvais parce qu'ils ventes à découvert sont une composante essentielle de la formation des prix à la wallstreet. A mon avis c'est une crise et se souvenir de confiance auquel nous sommes confrontés. Soyez donc conscient de la hausse du marché si le plan de sauvetage vient vraiment car il ne sera pas là pour rester. A mon avis la meilleure chose que le gouvernement américain pourrait faire savoir, c'est de nationaliser ou d'une bombe les agences de notation qui, à mon avis, sont la principale raison de la crise, parce que si elles n'avaient pas distribué une note AAA pour mauvaise incroyables instruments financiers dérivés nous avons probablement n ' t avoir ces énormes problèmes maintenant.

Donc, à mon avis, nous sommes confrontés à une récession très très profond, mais malgré cela, j'espère que je me trompais avec mon dernier message que cette crise serait finalement aboutir à une réforme monétaire mondial, mais à l'époque beaucoup de choses à ce point de. Cependant aussi dur que cela puisse paraître:

«Parfois, il vaut mieux brûler la forêt afin que les malades de nouveaux arbres peuvent pousser sur un terrain rebroductive."

En 2006, l'économiste allemand Max Otte a publié un livre avec le titre "Le crash vient", dans lequel il a souligné les risques de la bulle immobilière actuelle aux Etats-Unis et le fait que la plupart de ces maisons ont été vendus à crédit à des gens qui ont réellement ne pouvait pas se permettre de telles débits élevés. Il a également prédit une énorme chute de la valeur du dollar et une crise nouveau monde économique dans lequel tous est enfin terminée. Quand j'ai lu son livre il ya un an, je pensais soit ce mec est un peu fou ou ce livre est l'un des plus ingénieux que j'ai jamais lu, aujourd'hui, je suis plus donné à ce dernier cas.

Ce n'est que maintenant beaucoup de gens comprennent la gravité de la crise est et le vœu pieux que les gouvernements could't sauvetage chaque banque comme ils l'ont fait dans le cas de Bear Stearns, Fanny Mae ou Freddie Mac disparaît lentement. Mais quelles sont les conséquences lorsque la banque d'investissement plus important une fois les fichiers quatrième américaines en vertu du chapitre 11? Tout d'abord les chutes de cotation boursière et de nombreux employés de banque qui ont cru de leur entreprise sont tout perdre leur épargne et leur emploi plus tard. Cela semble mauvais, mais le vrai problème est autre, par exemple Lehman Brothers a une valeur de près de 700 milliards de dollars sur les valeurs mobilières côté passif, obligations, hypothèques toutes ces choses sont sur ​​le côté actif de la banque, les fonds ou les compagnies d'assurance. Donc, si une banque tombe sous le chapitre 11, il est logique que d'autres suivront, mais d'autres pourraient aussi être des compagnies d'assurance comme AIG, bien que je ne suis pas sûr à ce moment si la Fed a vraiment le nerf de laisser la plus grande compagnie d'assurance du krach américain. Sûr que cela se passe si longtemps jusqu'à ce que le marché a ajusté tous les overratings et crédits mauvais. C'est aussi pourquoi les gouvernements ne vont pas aider les banques à plus, car ils ne résoudrait pas le problème et si elles aident le plus rapide de la «crise» ou ajustement ne sera plus, alors on pourrait dire que la crise a juste commencé.

Toutefois revenons à la crise économique mondiale en raison d'une crise financière mondiale n'a pas absolument besoin d'être un seul monde économique, c'est juste un actionneur. Le problème est que les gens ont oublié que la masse monétaire international a atteint absurdes haute valeur, lors de la production industrielle mondiale est resté relativement constant. Alors qu'avons-nous faire avec tout cet argent n'avait pas qui conduisent inévitablement à une inflation super? La réponse est non car nous avons toujours trouvé les moyens d'investir notre argent et les bulles drôle comme l'Asie, DotCom ou d'une marchandise-bulles surgissent, qui toujours éclater de nouveau. Par la façon dont une des raisons de l'offre de monnaie forte est incroyable, c'est aussi le fait que les banques émettent toujours pompé plus d'argent dans le système quand un éclatement de la bulle pour que les investisseurs ne sont pas si sombre. Toutefois, ces bulles n'étaient pas un gros problème, mais les gens n'ont pas tenu compte que depuis plus de 10 ans il ya une nouvelle bulle courus, une bulle géante, la bulle immobilière, fondée sur les prêts hypothécaires faibles vaut 9000000000000000 dollar américain. Cette bulle a éclaté dès maintenant et ce que nous sont confrontés est la situation que les gens doivent trouver quelque chose de nouveau à investir dans, avant qu'ils réalisent qu'il ya effectivement trop d'argent dans le système et cela nous amène à un très grand danger parce qu'à mon avis la cible de nouveaux investissements seront d'or. Mais quand le prix de l'or sera atteint à 2000-3000 $ unce par les banques problème ne sera pas plus en mesure de couvrir les billets qu'ils imprimé. Enfin, les gens vont perdre leur confiance dans l'argent et une inflation ultra couplé à une récession profonde conduirait dans un échec financier.

Si vous ne savez pas comment le système fonctionne élections américaines, consultez cette vidéo éducative.

L'intérêt composé est l'une des choses les plus intéressantes dans le monde financier. Si vous avez vraiment comprendre comment il fonctionne, il peut vous faire beaucoup d'argent. Vérifiez cette citation impressionnante:

L'intérêt composé est la plus grande découverte mathématique de tous les temps. "
Albert Einstein

L'intérêt composé peut être expliqué que l'ajout des intérêts accumulés revenir à la principale. Les intérêts sont gagnés sur les intérêts. Compounding dépend de trois facteurs: le pourcentage, la base et le temps.
Exemple: Vous avez un compte bancaire avec 10 000 $ en lui et obtenir un intérêt de 4% par an. Après la première année que vous avez 10 400 $, mais dix ans plus tard, vous avez déjà 14802,44 $. C'est tentant, n'est-ce pas?

Même 0,5% font une différence

Prenons l'exemple d'en haut et modifier le pourcentage à 4,5%. Après dix ans que vous avez 15529,69 $. Cela signifie que vous obtenez plus de 10,77% avec un pourcentage de 4%. Amazing. Toujours chercher ce supplément de 0,1% à 0,5% pour la recherche d'un bon investissement. Au fil du temps il change beaucoup et vous verrez la différence.

Le plus vous en avez, plus vous obtiendrez

C'est vrai, les gens riches deviennent plus riches. Nous gagnons 400 $ dans notre premier exemple, mais avec une base de $ 20,000, nous aurions gagné 800 $. Le supérieur de la base, plus les bénéfices. Ne pas oublier de faire des versements réguliers dans votre compte d'épargne, de sorte que votre base s'agrandit. Idéalement, vous économiser de l'argent pour une raison, par exemple votre retraite. Ensuite, vous devez laisser l'endurance de l'argent où il est pour disons 20 ans. Mais faites-moi confiance, la motivation est grande de payer tous les mois, parce que vous verrez des résultats étonnants et de se retirer complètement sans problèmes financiers.

Le temps est à vos côtés

Combien de temps vous laissez votre argent gagner de l'argent est à vous, mais le plus sera le mieux.
Rappelez-vous, vous gagnez de l'argent en ne faisant rien. Et l'argent que vous avez gagné en le laissant gagner plus d'argent vous fera gagner encore plus d'argent. Vous venez de mettre de l'argent dans votre compte et le regarder grandir au fil du temps. Si vous n'avez pas besoin de l'argent, le laisser se multiplier. Soyez discipliné et assez patient et ne pas toucher cet argent.

Les trois facteurs ont à travailler ensemble

L'ensemble du concept de l'intérêt composé sonne bien, mais il dépend des trois facteurs. Ils ont à travailler ensemble bien, ou vous obtiendrez des résultats médiocres. Fondamentalement, il est à vous depuis combien de temps vous pouvez faire sans l'argent que vous mettez dans votre compte. Il est également votre choix combien vous mettre dans, dépendant de combien d'argent vous avez, bien sûr. Pour obtenir le maximum, la base et le temps devrait être relativement élevée, car le troisième facteur «pourcentage» est aligné avec le risque. Vous obtenez un petit pourcentage, avec peu ou pas de risque, mais chaque point de pourcentage de plus va de pair avec des risques plus importants. Il est essentiel de trouver le juste équilibre.

Parfois, il est magique

Pour conclure cet article, voici un exemple étonnant sur les intérêts composés au travail:
"Si la tribu amérindienne qui ont accepté des marchandises valant 60 florins pour la vente de Manhattan en 1626 avait investi l'argent dans une banque néerlandaise à 6,5% d'intérêt, composé annuellement, puis en 2005 son investissement vaudrait plus de € 700 milliards (environ USD 1000 milliards de dollars), plus que la valeur évaluée de l'immobilier dans les cinq arrondissements de New York. Avec un intérêt de 6,0% toutefois, la valeur de leur investissement d'aujourd'hui aurait été de € 100 milliards (7 fois moins!) ».

Sources: Wikipedia

Dans la fin du 18e siècle de notre économie a changé, les machines modernes ont été mis en œuvre, la division du travail a été créée et les gens ont commencé à travailler dans de grandes usines où ils étaient spécialisés sur les étapes de travail différents. Nous avons appelé ce processus d'industrialisation et elle a changé la façon dont nous avons travaillé et vécu dans de nombreuses façons. Aujourd'hui, près de 300 ans plus tard, nous sommes face à une nouvelle révolution qui n'a malheureusement pas eu encore de nom, donc je suis tombé si libres à l'appeler "robotalisation" temporaire.

Je tiens à vous présenter à ce poste avec une loi de la célèbre informaticien Gordon Moore qui dit que les systèmes informatiques sont doubler leurs performances tous les 18 mois, donc si nous continuons à doubler notre performance de l'ordinateur à ce rythme on pourrait théoriquement être en mesure de créer humanoïde l'intelligence artificielle dans les 30 prochains - 50 ans. C'est philosophiquement parlant - mais c'est un fait qu'il ya déjà des dizaines de gens sages dans de nombreuses universités et les entreprises d'aujourd'hui qui font des recherches sur l'intelligence artificielle et de nouvelles technologies robotiques.

Mais qu'advient-il si l' intelligence artificielle des machines est développée à tel point qu'il pourrait remplacer les humains? Un célèbre économiste fois appelé cette situation un paradoxe et expliqué de cette façon: si quelqu'un dans une salle de cinéma se lève, il a un avantage, car il voit mieux, mais si tout le monde se lève tout le monde voit pire. Donc, si un homme d'affaires remplace ses ouvriers par des machines, il aura certainement un avantage, mais si tout le monde le fait, tout le monde aura un désavantage car les hommes d'affaires ne peuvent pas vendre leurs produits plus ou plutôt les gens n'ont pas l'argent pour acheter les produits parce qu'ils sont chômeurs. Le cisaillement entre les pauvres et les riches se séparerait énormément et notre système économique ne fonctionnera pas plus.

Ce serait le pire des cas. Mais comme la philosophie chinoise ancienne du yin yang fois nous a dit que chaque ombre a aussi un soleil, il ya un énorme potentiel de cette technologie, un potentiel qui ne pouvait pas simplement changer notre économie, mais pourrait changer la façon dont nous vivons sur cette terre et comment nous traiter les uns les autres et de notre planète. Théoriquement, nous avons eu la chance de créer un monde où tout le monde a accès à toutes les valeurs tangibles. Un monde sans pauvreté, la destruction écologique et de guerres. Un monde où les gens sont libres de décider quoi faire avec leurs vies. Mais c'est juste un rêve, fait est que nous devons trouver un nouveau système économique, un système qui est basé sur le travail du cerveau et de la propriété intellectuelle.

Aussi, nous ne devrions pas ignorer ce processus parce qu'il ya déjà des milliers de robots industriels dans le monde travaillent dans des usines à la chaîne de montage même où la révolution industrielle a commencé il ya 200 ans et où les humains ont travaillé 50 ans auparavant. Donc à mon avis le robotalisation a déjà commencé maintenant. Après les travailleurs à la chaîne de nombreux emplois du secteur des services suivra infirmières gériatriques, les caissiers, femme de ménage ... - tous les emplois qui pourraient éventuellement être remplacés par des robots dans les prochaines décennies.