Empresas cíclicas son las empresas que están fuertemente ligados al ciclo económico y sus acciones se mueven bruscamente hacia arriba y abajo, cuando la economía se da la vuelta. Debido a esto, que requieren un manejo especial por parte del inversor inteligente.

Definición de una empresa cíclica

Durante las recesiones y las crisis económicas del mercado de valores en su conjunto por lo general baja, pero un tipo especial de empresas que más sufre: los cíclicos. Ejemplos de empresas cíclicas son Caterpillar, Acero EE.UU., General Motors e International Paper, todos los fabricantes de productos con una curva de demanda bastante flexible. Los fabricantes de automóviles, líneas aéreas, acero, papel, maquinaria pesada y los hoteles son los mejores ejemplos. Ejemplos de empresas no cíclicas son Coca Cola, Procter & Gamble, y Quaker Oats, todos los fabricantes de productos con una curva bastante inflexible demanda. En los malos tiempos, la gente tiene que comer y comprar cosas para el hogar. Obtención de un coche nuevo o algunas partes de hidromasaje nuevas por otro lado, se puede retrasar durante algún tiempo.

Marc Thompson, un amigo mío que trabaja en un banco grande aquí en Munich, Alemania, dijo la semana pasada: "Muchos de nuestros clientes lo sienten ahora, la recesión les está pegando duro. Hemos visto que antes de que en las recesiones, pero como de costumbre, las industrias como la siderurgia y el automóvil sufren la mayoría de los créditos y la nueva solicitud. "

Evolución del valor de la aviación apoyo de la empresa Corporación de AAR

Las grandes oportunidades por delante

Cuando nos fijamos en los gráficos de las compañías cíclicas como la de arriba, hay siempre grandes altibajos. Pero cuando la economía se da la vuelta, los cíclicos pueden superar a las compañías de crecimiento y ser grandes rotaciones. El problema es detectar el momento adecuado del ciclo de compra. Tome un segundo y analizar la tabla de AAR Corporation para ti mismo y reconocer que después de esta crisis una gran oportunidad vendrá a continuación.

Hay dos problemas a la hora de invertir en valores cíclicos: calendario y selección.

Cuando se trata de momento, nadie puede realmente predecir la economía en su conjunto y, además, los cíclicos tienden a hacer así muchos meses antes de que la economía sale de una recesión. Los mejores indicadores parecen ser las tasas de interés y las relaciones financieras de las empresas que muestran cuando la demanda vuelve a subir, sino también la compra de información privilegiada. También ayuda si usted sabe de la industria. Pero en general es muy difícil coger el mejor momento para el paseo.

Cuando se trata de la selección, tiene sentido escoger una industria que es debido a un rebote. Elige la compañía más grande para mayor seguridad y las empresas más pequeñas si quieres tomar algún riesgo. Estas empresas que más sufren pueden producir los resultados más impresionantes, pero hay que asegurarse de que, también no ir a la quiebra . Más que por lo general, usted tiene que comprobar el balance de situación. Se indicadores de que la empresa es saludable es, por ejemplo, una posición de caja fuerte.

Si usted hace bien su tarea, estoy seguro que usted puede encontrar un montón de buenas oportunidades . Aunque ciertamente nunca está de más tener una educación universitaria no es necesario un grado de licenciatura para encontrar buenas inversiones. Una sólida investigación, paciencia y una comprensión sólida de los límites que recorrer un largo camino en su éxito.

¿Cómo invertir con éxito

Por lo tanto, invertir con éxito en los cíclicos requiere una programación cuidadosa y una buena selección. En este punto, es hora de hacer una lista de vigilancia y estar preparados para invertir cuando la recesión llegue a su fin, que nadie sabe cuánto tiempo va a tomar. Cuando la adopción de medidas, tomar ventaja de costos promedio mediante la compra de las acciones durante varios meses y la creación de su posición. Para ser salvo, también debe establecer un límite de stop-loss para protegerse de derrotas.

Por encima de todo, no olvide la naturaleza de arriba a abajo de la economía . Y ten cuidado, algunas compañías cíclicas morir cuando por fin llega a una crisis económica, debido a la mala gestión que se pensaba que los buenos tiempos para siempre y la creación de una reserva de efectivo no es necesario. Cuando usted decide invertir en una empresa cíclica, lo que tienes que seguir las noticias sobre la economía global y la industria de la población está pulg También cíclicos no son adecuados para los propósitos a largo plazo debido a la ausencia de protección en las recesiones. Compra y retención no funciona aquí. Por favor, mantenga esto en mente.

Aunque yo no soy americano, soy muy feliz de ver que ahora, por primera vez en la historia de los EE.UU. a un hombre con afro raíces americanas se convirtió en presidente. Creo que esta decisión ha mejorado la imagen de los EE.UU. en el mundo mucho. La imagen que ha sufrido bajo el gobierno de George W. Bush, está de vuelta con un nuevo mensaje en "Cambiar". Pero, ¿qué los EE.UU. y el resto del mundo espera de que el nuevo presidente y mucho más interesante que las partes de la economía se beneficiarán de él? En primer lugar, no debemos esperar demasiado de Obama, aunque él es un gran orador con fuego en los ojos. El presidente electo se enfrenta a algunos de los mayores problemas de los EE.UU. alguna vez tuvo:

• La deuda nacional ha alcanzado la increíble cantidad de $ 1100.000.000.000

• La guerra en Irak se traga hasta $ 5,000 por segundo, que es $ 300.000 por minuto y $ 432.000.000 por día
• El clima está en peligro de colapsar si el mundo y, especialmente, los EE.UU. no va a luchar a brazo partido con sus emisiones que se encuentran en peligro de perder el planeta tal como la conocemos

Por no decir nada sobre la crisis financiera, nuevos conflictos con Rusia, Irán o Venezuela o el simple hecho de que estamos frente a una recesión cuyas consecuencias no sólo se puede estimar en este momento.

Así que por encima de todos estos puntos es difícil imaginar que Obama es capaz de gastar dinero para nada en absoluto. Pero las promesas de Barack Obama hizo no tienen que ser mutuamente excluyentes. Por ejemplo, aunque las inversiones y subvenciones de las energías renovables nuevos puestos de trabajo se pueden crear. Eso tiene el mismo efecto como un paquete de estímulo. También es una buena alternativa para la búsqueda de petróleo en los países de postre hasta el momento. Así que estoy seguro de que hará Barack proporciona apoyo a las energías renovables, también se comprometió a gastar $ 150 millones de dólares en los próximos 10 años en esa industria. Pero el que las empresas podrían beneficiarse de esto?

Escogí unas pocas empresas que, teóricamente, podrían beneficiarse de sus planes, pero antes de comprar estas acciones ahora recuerde, sólo porque una acción suena interesante eso no quiere decir que se eleva. Si usted quiere comprar estos relojes a cabo por el precio correcto.

El primero es First Solar [ www.firstsolar.com (NASD: FSLR)], un productor de paneles solares. La energía solar tendrá la parte del león en la fuente de alimentación de las energías renovables. Así First Solar será la primera dirección en los EE.UU.

La segunda es Acher Daniels Midland [ www.admworld.com (ADM)], un productor de alimentos, fertilizantes, sino también en biocombustibles. Biocombustibles será muy interesante para el gobierno de Barack Obama, ya que pueden crear puestos de trabajo en el sector agrícola, así como se puede hacer de Estados Unidos independiente de los Estados parias llamados.

Otras compañías podrían ser interesantes Repower, SolarWorld, Nordex o de Evergreen Solar.

La segunda promesa senador Obama hizo es hacer que la atención de salud asequible para muchos de los 47 millones de norteamericanos que actualmente no están asegurados. Este punto será difícil, porque las grandes compañías de seguros de salud como Aetna o UnitedHealthcare temen que pueda sufrir en menores ganancias. También no sé si Estados Unidos está listo para lo que un sistema social, sin embargo. Tal vez es por eso que Obama no dijo algo concreto sobre este punto, sin embargo. Pero si una empresa se ​​beneficiaría de que sin duda sería de Sistemas de Salud de la Comunidad [ www.chs.net (CYH)]. Comunidad de Sistemas de Salud proporciona a los hospitales y los hospitales serían los ganadores directos de cualquier plan de salud. Pero se puede, por supuesto, no está de acuerdo conmigo en este punto.

Así que espero que Barack Obama será capaz de poner en práctica sus planes. Sin embargo, creo que mucha gente cree en él y la fe puede ser el comienzo de "cambio" también en lo que parece ser muy difícil.

¿Cuál es tu opinión? ¿Sabes las empresas, que son susceptibles de beneficiarse de los planes de Obama? Por favor, escribe un comentario y háganoslo saber!

Nunca he visto que el Dow Jones ha reaccionado tan fuerte en una decisión de los políticos, como lo hizo cuando, cuando vi que la decisión sobre el rescate de 700 mil millones de dólares en la CNN el lunes. CNN presentó esta decisión muy emocionante y creo que para muchas personas esta decisión de 15 minutos fue la decisión más emocionante de todo el año. Sobre todo era muy divertido ver la cantidad de los presentadores cree en este plan y miraron incrédulos cuando los votos, finalmente fueron 228 en contra y 205 para ella.

Sin embargo, el único problema es que en realidad esto no era realmente divertido, pero creo que todo el mundo con un familiar sano sentido común sabía que la casa no sería divertido sello de goma de Bush 700 mil millones el plan de rescate tan fácilmente, especialmente en tiempos de campaña electoral. Así que Bush tiene que darse prisa para encontrar un plan nuevo e ingenioso, pero en mi opinión la Cámara de Representantes será difícil convencer, porque Bush ya se han acumulado deudas por 10,6 billones de dólares. Es realmente una mala situación mala, pero, vamos a volver a lo que va a pasar con los mercados y la economía, mientras estoy escribiendo este post el lunes 29 de septiembre, el Dow-Jones es del 7% en el rojo que medición que el Wallstreet ha perdido más de un billón de dólares EE.UU. de nuevo, mientras que los representantes todavía están debatiendo si 700 mil millones podrían salvar la economía. Así que si los representantes no están de acuerdo en algo cada vez más bancos caerán bajo el capítulo 11, como dije en mi último post " Frente a una crisis económica mundial "todavía. Creo que después de las ondas de choque se terminó en el sector bancario que alcanzarán las compañías de seguros, a continuación, fonds de cobertura y compañías de capital privado y en el extremo de la economía mundial entera con todos los participantes.

Pero imaginemos lo que sucede si el gobierno de EE.UU. una vez más que sea la fuerza el plan de rescate a través de incluso sólo en otra forma?

Por supuesto, el Wallstreet saltaba de la alegría y el Dow Jones probablemente se cerrará con una ventaja de 5 o 6%, pero que realmente resolver los problemas reales? En mi opinión el rescate de los justos distorsionaría la competencia entre los bancos y al final, los bancos malos, finalmente se convertirían en buenos grados de nuevo. También la idea de que las ventas al descubierto sobre los bancos tienen prohibido es muy malo porque las ventas en corto son un componente esencial de la formación de los precios en el Wallstreet. En mi opinión y recuerda la crisis de confianza Es una que nos enfrentamos. Así que tener en cuenta el aumento en el mercado si el rescate realmente viene porque no va a estar aquí para quedarse. En mi opinión, la mejor cosa que el gobierno de los EE.UU. podría sí sabemos es que nacionalizar o bombardear las agencias de calificación que en mi opinión son la principal razón de la crisis, porque si no lo había distribuido clasificación AAA de los derivados financieros increíbles malas que probablemente wouldn tienes estas enormes problemas ahora.

Así que en mi opinión nos enfrentamos a una recesión muy profunda pero a pesar de que espero que me equivoqué con mi último mensaje que esta crisis podría además generar una reforma monetaria mundial, pero a la vez punto de muchas cosas para eso. Sin embargo, tan duro como suena:

"A veces es mejor quemar el bosque enfermos para que los nuevos árboles puedan crecer en un terreno rebroductive".

En 2006, el economista alemán Max Otte publicó un libro con el título "La caída viene", en la que señaló los riesgos de la burbuja inmobiliaria presente en los EE.UU. y el hecho de que la mayoría de estas casas se vendieron a crédito a personas que realmente no podía permitirse tales débitos altos. También predijo una caída enorme en el valor del dólar y una nueva crisis mundial económica en la que todos finalmente terminó. Cuando leí su libro hace un año, pensé que cualquiera de este tipo es un poco loco o este libro es uno de los más ingeniosos que he leído, hoy en día estoy más atención a este último caso.

Sólo que ahora mucha gente entiende la gravedad de la crisis y la ilusión de que los gobiernos could't rescatar a todos los bancos como lo hicieron en el caso de Bear Stearns, Fanny Mae o Freddie Mac desaparece lentamente. ¿Pero cuáles son las consecuencias cuando el otrora cuarto mayor banco de inversión de los archivos de los Estados Unidos bajo el capítulo 11? En primer lugar de todas las caídas de valores de cotización y muchos empleados del banco que creían que su empresa está perdiendo todo lo que sus ahorros y más tarde a sus puestos de trabajo. Eso suena mal, pero el verdadero problema es otro, por ejemplo, Lehman Brothers tiene un valor de cerca de 700 mil millones de dólares de los títulos secundarios pasivos, bonos, hipotecas todas estas cosas están en el lado activo de la otra orilla, los fondos o compañías de seguros. Así que si un banco cae bajo el capítulo 11 es lógico que otros seguirán, pero otros también podrían ser las compañías de seguros como AIG, aunque no estoy seguro en este momento si la Fed realmente tiene el descaro de dejar que la compañía de seguros más grande de la choque EE.UU.. Seguro que esto pasa tanto tiempo hasta que el mercado se ha ajustado todas las overratings y créditos incobrables. Eso es también por qué los gobiernos no ayudará a los bancos más, porque no resolvería el problema y ayudar a menos que el más rápido de la "crisis" o el ajuste será de más, así que podríamos decir que la crisis ha hecho más que empezar.

Sin embargo, volvamos a la crisis económica mundial debido a una crisis financiera mundial no sea absolutamente necesario ser un mundo económico, es sólo un actuador. El problema es que la gente ha olvidado que la oferta monetaria internacional ha alcanzado un valor de alta absurdo, durante la producción industrial mundial se mantuvo constante respecto. Entonces, ¿qué vamos a hacer con todo ese dinero no había que inevitablemente conducirá a una inflación súper? La respuesta es no, porque siempre encontramos la manera de invertir nuestro dinero y las burbujas divertidas como la de Asia, Dotcom o producto de burbuja que siempre surgen estallar de nuevo. Por cierto una de las razones para el suministro de dinero de alta increíble es también el hecho de que los bancos emiten siempre inyectado más dinero en el sistema cuando un estallido de la burbuja para que los inversores no son tan sombrías. Sin embargo, estas burbujas no eran un gran problema, pero las personas que han hecho caso omiso de que desde hace más de 10 años, se acumuló una nueva burbuja, una burbuja de súper, la burbuja inmobiliaria, fundada en el valor de las hipotecas débiles 9000000000000000 dólar de los EE.UU.. Esta burbuja estalló ahora y lo que se enfrentan es la situación que la gente tiene que encontrar algo nuevo para invertir, antes de darse cuenta que en realidad hay demasiado dinero en el sistema y esto nos lleva a un peligro muy grande porque en mi opinión el objetivo de la nueva inversión será oro. Sin embargo, cuando el precio del oro se logra 2000-3000 $ unce por los bancos de emisión no será capaz de cubrir más los billetes que imprimían. Por último, las personas pierden su confianza en el dinero y la inflación súper unida a una profunda recesión conduciría a un fracaso financiero.

Si usted no sabe cómo funciona el sistema electoral EE.UU. trabaja, echa un vistazo a este video educativo.

El interés compuesto es una de las cosas más interesantes en el mundo financiero. Si realmente entender cómo funciona, se puede hacer un montón de dinero. Echa un vistazo a esta cita impresionante:

El interés compuesto es el descubrimiento matemático más grande de todos los tiempos. "
Albert Einstein

El interés compuesto se puede explicar como la adición de los intereses acumulados de nuevo a la capital. Los intereses se devengan en el interés. La capitalización depende de tres factores: el porcentaje, base y el tiempo.
Ejemplo: Usted tiene una cuenta bancaria con $ 10.000 en el mismo y obtener un 4% de interés anual. Después del primer año que usted tiene $ 10400, pero diez años más tarde ya tiene $ 14,802.44. Suena muy bien, ¿no?

Incluso 0,5% hacer una diferencia

Tomemos el ejemplo de arriba y modificar el porcentaje hasta el 4,5%. Después de diez años que usted tiene $ 15.529,69. Eso significa que usted obtiene 10,77% más que con un porcentaje del 4%. Increíble. Siempre busque para ese extra de 0,1% a 0,5% en la búsqueda de una buena inversión. Con el tiempo cambia mucho, y usted verá la diferencia.

Cuanto más tienes, más usted recibirá

Es cierto, los ricos se hacen más ricos. Nos ganamos $ 400 en nuestro primer ejemplo, pero con una base de $ 20,000 que habría ganado $ 800. Cuanto mayor sea la base, mayores serán las ganancias. No te olvides de hacer pagos regulares en su cuenta de ahorros, por lo que su base se hace más grande. Lo ideal es ahorrar dinero por una razón, por ejemplo su jubilación. Luego hay que dejar que la resistencia del dinero que es para, digamos, 20 años. Pero confía en mí, la motivación es grande para pagar todos los meses, porque usted verá resultados asombrosos y retirarse por completo, sin problemas financieros.

El tiempo está de su lado

¿Por cuánto tiempo usted deje que su dinero ganar dinero es de usted, pero cuanto más tiempo mejor.
Recuerde, usted gana dinero por no hacer nada. Y el dinero que ganó por dejar que se gana más dinero va a ganar aún más dinero. Usted acaba de poner dinero en su cuenta y verlo crecer con el tiempo. Si no necesita el dinero, le permite multiplicarse. Sea disciplinado y paciente lo suficiente y no toque ese dinero.

Los tres factores que tienen que trabajar juntos

Todo el concepto del interés compuesto suena muy bien, pero depende de los tres factores. Tienen que trabajar juntos, así, o se obtendrá malos resultados. Básicamente, se trata de usted cuánto tiempo se puede hacer sin el dinero que usted pone en su cuenta. También es su elección lo mucho que poner en, dependiendo de la cantidad de dinero que tiene, por supuesto. Para obtener el máximo, la base y el tiempo debe ser relativamente alta, debido a que el tercer factor "porcentaje" se alinea con el riesgo. Usted recibe un pequeño porcentaje con poco o ningún riesgo, pero cada punto porcentual más va de la mano con más riesgo. Es fundamental encontrar el equilibrio adecuado.

A veces es mágica

Para concluir este artículo, aquí es un ejemplo increíble en el interés compuesto en el trabajo:
"Si la tribu de nativos americanos que aceptan bienes por valor de 60 florines por la venta de Manhattan en 1626 había invertido el dinero en un banco holandés en el 6,5% de interés compuesto anual, entonces en 2005 su inversión tendría un valor de más de € 700 mil millones (alrededor de USD $ 1.000 millones de dólares), más que el valor catastral de los inmuebles en los cinco condados de Nueva York. Con un interés del 6,0% sin embargo, el valor de su inversión de hoy habría sido € 100 billones (7 veces menos!) ".

Fuentes: Wikipedia

En el siglo 18 nuestra economía ha cambiado, las modernas máquinas fueron presentadas al público, la división del trabajo fue fundada y la gente comenzó a trabajar en grandes fábricas donde se especializó en los pasos de trabajo diferentes. Llamamos a este proceso de industrialización y cambió la forma en que trabajó y vivió en muchos aspectos. Ahora, casi 300 años después, nos encontramos ante una nueva revolución que, lamentablemente, no tiene un nombre todavía, así que me quedé tan libre que lo llaman "robotalisation" temporal.

Quiero presentarles a este post con una ley de la famosa científico de la computación Gordon Moore , que dice que los sistemas informáticos se están duplicando su rendimiento cada 18 meses, así que si seguimos duplicando nuestro rendimiento del equipo en este paso que en teoría podría ser capaz de crear humanoide con inteligencia artificial en los próximos 30 - 50 años. Eso es filosóficamente hablando - pero es un hecho que ya hay decenas de personas sabias en muchas universidades y las empresas de hoy en día que están haciendo la investigación en inteligencia artificial y las nuevas tecnologías robóticas.

¿Pero qué sucede si la inteligencia artificial de las máquinas se ha desarrollado hasta el momento que podría reemplazar a los humanos? Un famoso economista llamó una vez a esta situación una paradoja, y explicó de esta manera: si alguien en una sala de cine se pone de pie que tiene una ventaja porque ve mejor, pero si todo el mundo se pone de pie todo el mundo ve peor. Así que si un empresario sustituye a sus trabajadores por las máquinas, que seguramente tendrá una ventaja, pero si todo el mundo lo hace, todo el mundo tendrá una desventaja porque los empresarios no pueden vender sus productos más o mejor dicho, las personas no tienen el dinero para comprar los productos porque son desempleados. El corte entre los pobres y los ricos se separaban enormemente y nuestro sistema económico no funciona más.

Ese sería el peor de los casos. Pero a medida que la vieja filosofía china del yin yang, una vez nos dijo que cada sombra también tiene un sol, hay un enorme potencial en esta tecnología, un potencial que no sólo podría cambiar nuestra economía, pero podría cambiar la forma en que vivimos en esta tierra y la forma en que tratar a los demás y de nuestro planeta. En teoría, tenemos la oportunidad de crear un mundo donde todo el mundo tiene acceso a todos los valores tangibles. Un mundo sin pobreza, la destrucción ecológica y las guerras. Un mundo donde las personas son libres de decidir qué hacer con sus vidas. Pero eso es sólo un sueño, lo cierto es que tenemos que encontrar un nuevo sistema económico, un sistema que se basa en el trabajo del cerebro y la propiedad intelectual.

Además, no debemos pasar por alto este proceso, porque ya hay miles de robots industriales en todo el mundo que trabajan en fábricas en las mismas líneas de montaje, donde comenzó la revolución industrial hace 200 años y donde los seres humanos trabajó hace 50 años. Así que en mi opinión, el robotalisation ya ha comenzado ya. Después de que los trabajadores de la línea de montaje muchos trabajos del sector servicios seguirá las enfermeras geriátricas, cajeros, mujer de la limpieza ... - todos los puestos de trabajo que posiblemente podrían ser reemplazados por robots dentro de las próximas décadas.