Empresas cíclicas son las empresas que están fuertemente vinculados al ciclo económico y sus acciones se mueven bruscamente hacia arriba y hacia abajo cuando la economía se da la vuelta. Debido a esto, que requieren un manejo especial por parte del inversor inteligente.

Definición de una empresa cíclica

Durante las recesiones y las recesiones económicas del mercado de valores en su conjunto por lo general baja, pero un tipo especial de empresas que más sufre: los cíclicos. Ejemplos de empresas cíclicas son Caterpillar, de acero de EE.UU., General Motors e International Paper, todos los fabricantes de productos con una curva de demanda bastante flexible. Los fabricantes de automóviles, líneas aéreas, acero, papel, maquinaria pesada y los hoteles son los mejores ejemplos. Ejemplos de empresas no cíclicas son Coca Cola, Proctor & Gamble, y Quaker Oats, todos los fabricantes de productos con una curva de demanda bastante inflexible. En tiempos difíciles, la gente tiene que comer y comprar cosas para el hogar. Conseguir un coche nuevo o de algunas partes de hidromasaje nuevo por otro lado, se puede retrasar por algún tiempo.

Marc Thomson, un amigo mío que trabaja en un banco grande aquí en Munich, Alemania, dijo la semana pasada: "Muchos de nuestros clientes se sienten ahora, la recesión se les está golpeando duro. Hemos visto que antes de que en las recesiones, pero como siempre, las industrias como la siderurgia y el automóvil sufren la mayoría de los créditos y la nueva solicitud. "

Gráfico de la aviación apoyo de la empresa Corporación de AAR

Grandes oportunidades por delante

Cuando nos fijamos en los gráficos de las compañías cíclicas como la de arriba, hay siempre grandes subidas y bajadas. Pero cuando la economía se da la vuelta, puede superar a las empresas cíclicas de crecimiento y se rotaciones grandes. El problema es detectar el momento adecuado del ciclo de compra. Tómate un segundo y analizar el plan de AAR Corporation para ti mismo y reconocer que después de esta crisis una gran oportunidad vendrá a continuación.

Hay dos problemas a la hora de invertir en valores cíclicos: el tiempo y la selección.

Cuando se trata de tiempo, nadie puede predecir la economía en su conjunto y, además, cíclicos tienden a hacer bien muchos meses antes de que la economía sale de una recesión. Mejores indicadores parecen ser las tasas de interés y las relaciones financieras de las empresas que muestran que la demanda vuelve a subir, sino también la compra de información privilegiada. También ayuda si usted sabe de la industria. Pero en general es muy difícil coger el mejor momento para el paseo.

Cuando se trata de la selección, tiene sentido escoger una industria que se debe a un rebote. Elige la compañía más grande para mayor seguridad y las empresas más pequeñas si quieres tomar algún riesgo. Estas empresas que más sufrieron la puede producir los resultados más impresionantes, pero hay que asegurarse de que, también no ir en bancarrota . Más que por lo general, usted tiene que comprobar el balance. Una indicadores de que la compañía está sano es, por ejemplo, una fuerte posición de caja.

Si usted hace su tarea bien, estoy seguro que usted puede encontrar un montón de buenas oportunidades . A pesar de que ciertamente nunca está de más tener una educación universitaria no es necesario un título universitario para encontrar buenas inversiones. Una sólida investigación, paciencia y una comprensión sólida de los límites que recorrer un largo camino para su éxito.

¿Cómo invertir con éxito

Por lo tanto, invertir con éxito en sectores cíclicos requiere una programación cuidadosa y una buena selección. En este punto, es hora de hacer una lista de vigilancia y estar preparados para invertir cuando la recesión llegue a su fin, que nadie sabe cuánto tiempo tomará. Al tomar acción, sacar provecho de los costos promedio mediante la compra de las acciones durante varios meses y la creación de su posición. Que se guarda, también debe establecer un límite de stop-loss para protegerse de pérdidas.

Por encima de todo, no olvide la naturaleza de arriba a abajo de la economía . Y ten cuidado, algunas compañías cíclicas morir cuando por fin llega a una crisis económica, debido a la mala gestión que el pensamiento de los buenos tiempos se van para siempre y la creación de una reserva de efectivo no es necesario. Cuando usted decide invertir en una empresa cíclica, lo que tienes que seguir las noticias sobre la economía global y la industria que la población está pulg También cíclicos no son adecuados para propósitos a largo plazo debido a la ausencia de protección en las recesiones. Comprar y mantener no funciona aquí. Por favor, mantenga esto en mente.

Aunque yo no soy americano, estoy muy feliz de ver que ahora, por primera vez en la historia de los EE.UU. a un hombre con Afro raíces americanas se convirtió en presidente. Creo que esta decisión ha mejorado la imagen de EE.UU. en el mundo mucho. La imagen que ha sufrido bajo el gobierno de George W. Bush, está de vuelta con un nuevo mensaje en "Cambiar". Pero, ¿qué pueden los EE.UU. y el resto del mundo espera de que el nuevo presidente y mucho más interesante que las partes de la economía se beneficiarán de él? En primer lugar, no debemos esperar demasiado de Obama, aunque él es un gran orador con fuego en los ojos. El presidente electo se enfrenta a algunos de los mayores problemas de los EE.UU. tuvo alguna vez:

• La deuda nacional ha alcanzado la increíble cantidad de $ 1100.000.000.000

• La guerra en Irak se traga hasta 5.000 dólares por segundo, que es $ 300.000 por minuto y $ 432.000.000 por día
• El clima está en peligro de colapsar si el mundo y especialmente los EE.UU. no va a enfrentarse a sus emisiones que se encuentran en peligro de perder el planeta como lo conocemos

Por no decir nada sobre la crisis financiera, los conflictos con Rusia, Irán o Venezuela o el simple hecho de que estamos frente a una recesión cuyas consecuencias no sólo se puede estimar en este momento.

Así que por encima de todos estos puntos es difícil imaginar que Obama es capaz de gastar dinero para nada. Pero las promesas de Barack Obama hizo no tiene que ser mutuamente excluyentes. Por ejemplo, aunque las inversiones y subvenciones de las energías renovables nuevos puestos de trabajo se pueden crear. Que tiene el mismo efecto como un paquete de estímulo. También es una buena alternativa para la búsqueda de petróleo en los países de postre hasta el momento. Así que estoy seguro que hará Barack ofrece apoyo a las energías renovables, también se comprometió a gastar $ 150 millones de dólares en los próximos 10 años en esa industria. Pero que las empresas podrían beneficiarse de esto?

He elegido unas pocas empresas que, teóricamente, podrían beneficiarse de sus planes, pero antes de comprar estas acciones ahora recuerde, sólo porque una acción suena interesante, no significa que se eleva. Si usted quiere comprar estas cuidado con el precio adecuado.

El primero es First Solar [ www.firstsolar.com (NASD: FSLR)], un productor de paneles solares. La energía solar tendrá la parte del león en la fuente de alimentación de las energías renovables. Así First Solar será la primera dirección en los EE.UU.

La segunda es Acher Daniels Midland [ www.admworld.com (ADM)], un productor de alimentos, fertilizantes, sino también en biocombustibles. Biocombustibles será muy interesante para el gobierno de Barack Obama, ya que pueden crear puestos de trabajo en el sector agrícola, así como se puede hacer de Estados Unidos independiente de los estados paria llamado.

Otras empresas podrían ser interesantes Repower, Solarworld, Nordex o de Evergreen Solar.

La segunda promesa senador Obama hizo es hacer que la atención de salud asequible para muchos de los 47 millones de estadounidenses que actualmente no están asegurados. Este punto será difícil porque las grandes compañías de seguros de salud como Aetna o UnitedHealthcare temor de que pudieran sufrir en menores ganancias. También no sé si Estados Unidos está listo para lo que un sistema social, sin embargo. Tal vez por eso Obama no dijo algo concreto sobre este punto, sin embargo. Pero si una empresa se ​​beneficiaría de que sería definitivamente los sistemas de Salud de la Comunidad [ www.chs.net (CYH)]. Community Health Systems proporciona a los hospitales y los hospitales serán los ganadores directos de cualquier plan de salud. Pero por supuesto puede estar en desacuerdo conmigo en este punto.

Así que espero que Barack Obama será capaz de poner en práctica sus planes. Sin embargo, creo que mucha gente cree en él y la fe puede ser el comienzo de "cambio" también en lo que parece ser muy difícil.

¿Cuál es tu opinión? ¿Sabes las empresas, que son susceptibles de beneficiarse de los planes de Obama? Por favor, escribe un comentario y háganos saber!

Nunca he visto que el Dow ha reaccionado tan fuerte en la decisión de los políticos, como lo hizo cuando al ver la decisión sobre el rescate de 700 mil millones de dólares en la CNN el lunes. CNN presentó esta decisión muy emocionante y creo que para muchas personas esta decisión de 15 minutos fue la decisión más emocionante de todo el año. Sobre todo era muy divertido ver la cantidad de los presentadores cree en este plan y miraron incrédulos cuando los votos fueron finalmente 228 en contra y 205 para él.

Sin embargo, el único problema es que en realidad esto no era realmente divertido, pero creo que todo el mundo con un pariente de sentido común sabía que la casa no sería divertido el visto bueno a Bush 700 mil millones del plan de rescate tan fácilmente, especialmente en tiempos de campaña electoral. Así que Bush tiene que darse prisa para encontrar un plan nuevo e ingenioso, pero en mi opinión la Cámara de Representantes va a ser difícil convencer a Bush porque ya se han acumulado deudas por 10,6 billones de dólares. Es realmente una mala situación mala, pero, vamos a volver a lo que va a pasar con los mercados y la economía, mientras estoy escribiendo este post el lunes 29 de septiembre, el Dow-Jones es del 7% en el rojo que medidas que el wallstreet ha perdido más de un billón de dólares EE.UU. de nuevo, mientras que los representantes todavía están debatiendo si 700 millones de dólares podrían salvar la economía. Así que si los representantes no están de acuerdo en algo cada vez más bancos caerán bajo el capítulo 11, como dije en mi último post " Frente a una crisis económica mundial "todavía. Creo que después de las ondas de choque se terminó en el sector bancario que lograrán las compañías de seguros, fondos de cobertura después y las empresas de capital privado y al final toda la economía mundial con todos los participantes.

Pero imaginemos qué pasa si el gobierno de EE.UU. una vez que sea la fuerza el plan de rescate a través de aunque sólo sea en otra forma?

Por supuesto, el wallstreet saltaba de la alegría y el Dow Jones probablemente se cerraría con una ventaja de 5 o 6%, pero que realmente resolver los problemas reales? En mi opinión el rescate de los justos puedan falsear la competencia entre los bancos y en los bancos malos finales, finalmente se convertirían en buenos grados de nuevo. También la idea de que las ventas al descubierto sobre los bancos tienen prohibido es muy mala, ya que las ventas a corto son un componente esencial de la formación de precios en el Wallstreet. En mi opinión y recuerda la crisis de confianza Es una que nos enfrentamos. Así que estar al tanto de la subida en el mercado si el rescate realmente viene porque no va a estar aquí para quedarse. En mi opinión lo mejor que el gobierno de los EE.UU. podría hacer que sé es que nacionalizar o bomba de las agencias de calificación que en mi opinión son la principal razón de la crisis, porque si no lo había distribuido clasificación AAA de los derivados financieros increíble mal que "probablemente wouldn tienes estas enormes problemas ahora.

Así que en mi opinión nos enfrentamos a una recesión muy profunda, pero a pesar de que espero que me equivoqué con mi último mensaje que esta crisis finalmente terminaría en una reforma monetaria mundial, pero a la vez muchas cosas apuntan a eso. Sin embargo, tan duro como suena:

"A veces es mejor quemar el bosque enfermo, por lo que los nuevos árboles puedan crecer en un terreno rebroductive".

En 2006, el economista alemán Max Otte publicó un libro con el título "La caída viene", en la que señaló a los riesgos de la burbuja inmobiliaria presente en los EE.UU. y el hecho de que la mayoría de estas casas se vendieron a crédito a personas que realmente no podía permitirse tales débitos alta. También predijo una caída enorme en el valor del dólar y una nueva crisis mundial económica en la que todos finalmente terminó. Cuando leí el libro hace un año, pensé que cualquiera de este tipo es un poco loco o este libro es uno de los más ingeniosos que he leído, hoy en día soy más dada a este caso.

Sólo que ahora mucha gente entiende la gravedad de la crisis y la ilusión de que los gobiernos could't rescate de todos los bancos, como lo hicieron en el caso de Bear Stearns, Fanny Mae o Freddie Mac, desaparece lentamente. ¿Pero cuáles son las consecuencias cuando el otrora cuarto mayor banco de inversión de los archivos de EE.UU. bajo el capítulo 11? En primer lugar las caídas de valores de cotización y muchos empleados del banco que cree que su compañía está perdiendo todo lo que sus ahorros y más tarde sus puestos de trabajo. Eso suena mal, pero el verdadero problema es otro, por ejemplo, Lehman Brothers tiene un valor de cerca de 700 mil millones de dólares en el lado pasivo de valores, bonos, hipotecas todas estas cosas están en el lado activo del banco, los fondos o compañías de seguros. Así que si un banco entra en el capítulo 11 es lógico que otros seguirán, pero otros también podrían ser las compañías de seguros como AIG, aunque no estoy seguro en este momento si la Fed realmente se atreve a dejar la compañía de seguros más grandes de la EE.UU. accidente. Seguro que esto va tanto tiempo hasta que el mercado se ha adaptado a todos overratings y malos créditos. Eso es también por qué los gobiernos no ayudan a los bancos más, porque no resolvería el problema y, a menos que ayudar a los más rápidos de la "crisis" o el ajuste será de más, así que podríamos decir que la crisis ha hecho más que empezar.

Sin embargo, volvamos a la crisis económica mundial debido a una crisis financiera mundial no hace absolutamente tiene que ser un mundo económico, es sólo un actuador. El problema es que la gente ha olvidado que la oferta monetaria internacional ha alcanzado un valor de alta absurda, en la producción industrial mundial permaneció relativamente constante. Entonces, ¿qué vamos a hacer con todo ese dinero no había que inevitablemente conducirá a una inflación súper? La respuesta es no, porque siempre encontramos la manera de invertir nuestro dinero y las burbujas divertidas como la de Asia, Dotcom o producto de burbujas surgen siempre que estalló de nuevo. Por cierto una de las razones para la oferta de dinero de alta increíble es también el hecho de que los bancos emiten siempre invertido más dinero en el sistema cuando un estallido de la burbuja para que los inversores no son tan pesimistas. Sin embargo, estas burbujas no eran un gran problema, pero las personas han hecho caso omiso de que desde hace más de 10 años se acumuló una nueva burbuja, una súper burbuja, la burbuja inmobiliaria, fundada en las hipotecas débiles de 9.000 billones de dólares EE.UU.. Este estallido de la burbuja ahora y lo que se enfrentan es la situación que la gente tiene que encontrar algo nuevo para invertir, antes de darse cuenta que en realidad hay demasiado dinero en el sistema y esto nos lleva a un peligro muy grande porque en mi opinión, el objetivo de la nueva inversión se de oro. Sin embargo, cuando el precio del oro se consigue a $ 2000-3000 unce por los bancos de emisión no podrá nunca más para cubrir los billetes que imprimen. Por último, la gente va a perder su confianza en el dinero y la inflación súper unida a una profunda recesión conduciría a un fracaso financiero.

Si usted no sabe cómo funciona el sistema electoral de EE.UU. trabaja, echa un vistazo a este video educativo.

El interés compuesto es una de las cosas más interesantes en el mundo financiero. Si realmente entender cómo funciona, se puede hacer un montón de dinero. Echa un vistazo a esta cita impresionante:

El interés compuesto es el mayor descubrimiento matemático de todos los tiempos. "
Albert Einstein

El interés compuesto se puede explicar como la adición de los intereses acumulados de nuevo a la principal. Los intereses son devengados por intereses. Composición depende de tres factores: el porcentaje, la base y el tiempo.
Ejemplo: Usted tiene una cuenta bancaria con $ 10.000 en el mismo y obtener un 4% de interés anual. Después del primer año que usted tiene $ 10400, pero diez años después ya tiene $ 14,802.44. Suena muy bien, ¿no?

Incluso un 0,5% hacer una diferencia

Tomemos el ejemplo de arriba y modificar el porcentaje al 4,5%. Después de diez años que usted tiene $ 15,529.69. Eso significa que usted obtiene 10,77% más que con un porcentaje del 4%. Increíble. Siempre buscan ese extra del 0,1% al 0,5% en la búsqueda de una buena inversión. Con el tiempo cambia mucho, y usted verá la diferencia.

Cuanto más tienes, más te va a llegar

Es cierto, los ricos se hacen más ricos. Nos gana $ 400 en el primer ejemplo, pero con una base de $ 20.000 que habría ganado $ 800. Cuanto mayor sea la base, mayor será el beneficio. No te olvides de hacer pagos regulares en su cuenta de ahorros, por lo que su base se hace más grande. Lo ideal es ahorrar dinero por una razón, por ejemplo su jubilación. Luego hay que dejar que la resistencia del dinero que es para, digamos 20 años. Pero confía en mí, la motivación es grande para pagar todos los meses, porque va a ver resultados asombrosos y retirarse por completo, sin problemas financieros.

El tiempo está de su lado

El tiempo que deje que su dinero ganar dinero depende de ti, pero cuanto más tiempo mejor.
Recuerde, usted gana dinero por no hacer nada. Y el dinero que ganó por dejar que se gana más dinero va a ganar aún más dinero. Simplemente hay que poner dinero en su cuenta y verlo crecer con el tiempo. Si no necesita el dinero, que lo multiplica. Ser disciplinado y paciente lo suficiente y no tocar este dinero.

Los tres factores tienen que trabajar juntos

Todo el concepto del interés compuesto suena muy bien, pero depende de los tres factores. Tienen que trabajar juntos, así, o se obtendrá malos resultados. Básicamente, se trata de usted cuánto tiempo se puede hacer sin el dinero que usted pone en su cuenta. También es su elección lo mucho que poner, depende de la cantidad de dinero que tiene, por supuesto. Para obtener el máximo, la base y el tiempo debe ser relativamente alta, debido a que el tercer factor "porcentaje" se alinea con el riesgo. Usted recibe un pequeño porcentaje con poco o ningún riesgo, pero cada punto porcentual más va de la mano con más riesgo. Es esencial encontrar el equilibrio adecuado.

A veces es magia

Para concluir este artículo, este es un ejemplo sorprendente en el interés compuesto en el trabajo:
"Si la tribu de nativos americanos que aceptan bienes por valor de 60 florines por la venta de Manhattan en 1626 había invertido el dinero en un banco holandés en el 6,5% de interés compuesto anual, entonces en 2005 su inversión tendría un valor de más de € 700 mil millones (alrededor de USD $ 1.000 millones de dólares), más que el valor catastral de los inmuebles en los cinco condados de Nueva York. Con un interés del 6,0% sin embargo, el valor de su inversión de hoy habría sido € 100 mil millones (7 veces menos!) ".

Fuentes: Wikipedia

En el siglo 18 nuestra economía ha cambiado, las modernas máquinas fueron presentadas al público, la división del trabajo fue fundada y la gente comenzó a trabajar en grandes fábricas donde se especializaron en los pasos de trabajo diferentes. Llamamos a este proceso de industrialización y cambió la forma en que trabajó y vivió en muchos aspectos. Ahora, casi 300 años después, nos encontramos ante una nueva revolución que, lamentablemente, no tiene un nombre todavía, así que me quedé tan libre que llaman "robotalisation" temporal.

Me voy a presentar a esta entrada con una ley de la famosa científico de la computación Gordon Moore , que dice que los sistemas informáticos se están duplicando su rendimiento cada 18 meses, así que si seguimos duplicando nuestro rendimiento del equipo en este paso que en teoría podría ser capaz de crear inteligencia humanoide artificial en los próximos 30 a 50 años. Eso es filosóficamente hablando - pero es un hecho que ya hay decenas de personas sabias en muchas universidades y las empresas que hoy están haciendo la investigación sobre inteligencia artificial y nuevas tecnologías robóticas.

¿Pero qué sucede si la inteligencia artificial de las máquinas se ha desarrollado hasta el momento de que podría sustituir a los humanos? Un famoso economista llamó una vez a esta situación una paradoja, y explicó de esta manera: si alguien en el cine se levanta él tiene una ventaja porque ve mejor, pero si todo el mundo se pone de pie todo el mundo ve peor. Así que si un empresario reemplaza a sus trabajadores por las máquinas, seguramente tendrá una ventaja, pero si todos lo hacen, todo el mundo tendrá una desventaja, porque los empresarios no pueden vender sus productos más o mejor, la gente no tiene el dinero para comprar los productos porque están desempleados. El corte entre los pobres y los ricos se separaban enormemente y nuestro sistema económico no funciona.

Ese sería el peor de los casos. Pero como el viejo filosofía china del yin yang, una vez nos dijo que todas las sombras también tiene un sol, hay un enorme potencial de esta tecnología, un potencial que no sólo podría cambiar nuestra economía, pero podría cambiar la forma en que vivimos en esta tierra y la forma en que tratar a los demás y de nuestro planeta. En teoría, tenemos la oportunidad de crear un mundo donde todo el mundo tiene acceso a todos los valores tangibles. Un mundo sin pobreza, la destrucción ecológica y las guerras. Un mundo donde las personas son libres de decidir qué hacer con sus vidas. Pero eso es sólo un sueño, lo cierto es que tenemos que encontrar un nuevo sistema económico, un sistema que se basa en el trabajo del cerebro y la propiedad intelectual.

También no debemos ignorar este proceso, porque ya hay miles de robots industriales en todo el mundo que trabajan en fábricas en la mismas líneas de montaje, donde comenzó la revolución industrial hace 200 años y donde los seres humanos trabajó hace 50 años. Así que en mi opinión, el robotalisation ya ha comenzado ya. Después de los trabajadores de la línea de montaje muchos trabajos del sector servicios se siguen las enfermeras geriátricas, cajeros, mujer de la limpieza ... - todos los puestos de trabajo que podría ser reemplazado por robots en las próximas décadas.