empresas cíclicas son las compañías que están fuertemente vinculados al ciclo económico y de sus existencias pasarse bruscamente hacia arriba y abajo cuando la economía se da la vuelta. Debido a esto, que requieren un tratamiento especial por parte del inversor inteligente.

Definición de una empresa cíclica

Durante las recesiones y las crisis económicas del mercado de valores en su conjunto por lo general baja, pero un tipo especial de empresas más sufre: los valores cíclicos. Ejemplos de empresas cíclicas son Caterpillar, Acero EE.UU., General Motors e International Paper, todos los fabricantes de productos con una curva de demanda bastante flexible. Los fabricantes de automóviles, líneas aéreas, acero, papel, maquinaria pesada y los hoteles son los mejores ejemplos. Ejemplos de empresas no cíclicas son Coca Cola, Procter & Gamble, y Quaker Oats, todos los fabricantes de productos con una curva de demanda bastante inflexible. En los malos tiempos, la gente tiene que comer y comprar cosas para el hogar. Conseguir un coche nuevo por otro lado, se puede retrasar por algún tiempo.

Marc Thompson, un amigo mío que trabaja en un banco grande aquí en Munich, Alemania, dijo la semana pasada: "Muchos de nuestros clientes se siente ahora, la recesión les está pegando duro. Hemos visto que antes de que en las épocas malas, pero como siempre, las industrias como el acero y la industria del automóvil que más sufren y solicitar nuevos créditos. "

Del valor de apoyar la empresa de aviación AAR Corporation

Grandes oportunidades del futuro

Cuando nos fijamos en los gráficos de las empresas cíclicas como la de arriba, siempre hay grandes altibajos. Pero cuando la economía se da la vuelta, cíclicos pueden superar a las compañías de crecimiento y ser grandes rotaciones. El problema es captar el momento adecuado del ciclo de compra. Tome un segundo y analizar el plan de AAR Corporation para ti mismo y reconocer que después de esta recesión grandes oportunidades vendrán por delante.

Hay dos problemas a la hora de invertir en valores cíclicos: calendario y la selección.

Cuando se trata de momento, nadie puede predecir la economía en su conjunto y, además, cíclicos tienden a hacer bien muchos meses antes de que la economía sale de una recesión. Mejores indicadores parecen ser las tasas de interés y las razones financieras de las empresas que muestran que la demanda vuelve a subir, sino también la compra de información privilegiada. También ayuda si usted sabe la industria. Pero en general es muy difícil coger el mejor momento para el paseo.

Cuando se trata de la selección, tiene sentido escoger una industria que está listo para rebotar. Seleccione la empresa más grande para una mayor seguridad y las empresas más pequeñas si desea tomar algún riesgo. Estas empresas que más sufren pueden producir los resultados más impresionantes, pero usted tiene que asegurarse, también no van a la quiebra. Más que de costumbre, usted tiene que comprobar el balance. Un indicadores que la empresa está saludable es, por ejemplo, una fuerte posición de tesorería.

Si usted hace su tarea bien, estoy seguro que usted puede encontrar un montón de buenas oportunidades .

Cómo invertir con éxito

Por lo tanto, invertir con éxito en cíclicos requiere una programación cuidadosa y una buena selección. En este punto, es hora de hacer una lista de seguimiento y estar dispuestos a invertir cuando la recesión llegue a su fin, que nadie sabe cuánto tiempo tomará. Cuando la adopción de medidas, se aproveche de un promedio de costo- mediante la compra de la población durante varios meses y la creación de su posición. Para ahorrar, también debe establecer un límite de stop-loss para protegerse de pérdidas.

Por encima de todo, no olvide la naturaleza de arriba a abajo de la economía. Y ten cuidado, algunas empresas cíclicas mueren cuando por fin llega a una crisis económica, debido a la mala gestión que el pensamiento de los buenos tiempos se van para siempre y la creación de una reserva de efectivo no es necesario. Cuando usted decide invertir en una empresa cíclica, usted tiene que seguir las noticias sobre la economía mundial y la industria de la población está pulg También cíclicos no son adecuados para los propósitos a largo plazo debido a la ausencia de protección en las recesiones. Compra y retención no funciona aquí. Por favor, mantenga esto en mente.

Aunque yo no soy un americano muy feliz de ver que ahora estoy por primera vez en la historia de los EE.UU. a un hombre con raíces afro americano se convirtió en presidente. Creo que esta decisión ha mejorado la imagen de EE.UU. en el mundo mucho. La imagen que ha sufrido bajo el gobierno de George W. Bush, está de vuelta con un nuevo mensaje en "Cambiar". Pero, ¿qué los EE.UU. y el resto del mundo esperan del nuevo presidente y mucho más interesantes que las partes de la economía se beneficiará de él? En primer lugar, no debemos esperar demasiado de Obama, aunque él es un gran orador con fuego en los ojos. El presidente electo se enfrenta a algunos de los mayores problemas que los EE.UU. alguna vez:

• La deuda nacional ha alcanzado la increíble cantidad de $ 1100.000.000.000

• La guerra en Iraq hasta golondrinas 5,000 dólares por segundo, esto es 300,000 dólares por minuto y $ 432.000.000 por día
• El clima está en peligro de derrumbarse si el mundo y, especialmente, los EE.UU. no deberá abrirse paso con sus emisiones que están en peligro de perder el planeta tal como la conocemos

Por no hablar sobre la crisis financiera, los conflictos con Rusia, Irán o Venezuela, o simplemente el hecho de que estamos frente a una recesión que las consecuencias no sólo se puede estimar en este momento.

Así que por encima de todos estos puntos es difícil imaginar que el Sr. Obama es capaz de gastar dinero para nada. Pero las promesas de Barack Obama hizo no tienen que ser mutuamente excluyentes. Por ejemplo si las inversiones y subvenciones de las energías renovables nuevos puestos de trabajo se pueden crear. Que tiene el mismo efecto como un paquete de estímulo. También es una buena alternativa para la búsqueda de petróleo en los países postre ahora. Así que estoy seguro de que hará Barack ofrece para apoyar las energías renovables, también se comprometió a gastar $ 150 millones en los próximos 10 años en esa industria. Pero que las empresas podrían beneficiarse de eso?

Escogí unas pocas empresas que, teóricamente, podrían beneficiarse de sus planes, pero antes de comprar estas poblaciones Ahora recuerdo que, sólo porque una acción suena interesante, no significa que se levanta. Si usted quiere comprar estos ten cuidado con el precio adecuado.

La primera es First Solar [ www.firstsolar.com (NASD: FSLR)], un fabricante de paneles solares. La energía solar tendrá la parte del león en la fuente de alimentación de las energías renovables. Así First Solar será la primera dirección en los EE.UU.

La segunda es Acher Daniels Midland [ www.admworld.com (ADM)], un productor de alimentos, fertilizantes, sino también en biocombustibles. Biocombustibles será muy interesante para el gobierno en virtud de Barack Obama, ya que pueden crear puestos de trabajo en el sector agropecuario, así como que puedan hacer de Estados Unidos independiente de los Estados parias llamados.

Otras empresas podrían ser interesantes Repower, Solarworld, Nordex o Evergreen Solar.

La segunda promesa senador Obama hizo es hacer que la atención médica asequible para muchos de los 47 millones de estadounidenses que actualmente no estén asegurados. Este punto será difícil porque las grandes compañías de seguros de salud como Aetna o UnitedHealthcare temor de que pudiera sufrir en virtud de la menor utilidad. También no sé si Estados Unidos está listo para lo que un sistema social, todavía. Tal vez por eso Obama no ha dicho algo concreto sobre este punto, todavía. Pero si una empresa se beneficiaría de que sería definitivamente Community Health Systems [ www.chs.net (CYH)]. Sistemas Comunitarios de Salud provee a los hospitales y los hospitales serían los ganadores directa de cualquier plan de atención médica. Pero usted puede, por supuesto, no está de acuerdo conmigo en este punto.

Así que espero que Barack Obama será capaz de poner en práctica sus planes. Sin embargo, creo que mucha gente cree en él y la fe puede ser el comienzo de "cambio" también en lo que parece ser muy difícil.

¿Cuál es tu opinión? ¿Conoces las empresas, que puedan beneficiarse de los planes de Obama? Por favor, escriba un comentario y háganoslo saber!

Nunca he visto que el Dow ha reaccionado tan fuerte en una decisión de los políticos, como lo hizo cuando al ver la decisión sobre el rescate financiero 700 mil millones de dólares en la CNN el lunes. CNN presentó esta decisión muy emocionante y creo que para muchas personas esta decisión de 15 minutos fue la decisión más emocionante de todo el año. Sobre todo era muy divertido ver la cantidad de los presentadores creído en este plan y miraban incrédulos cuando los votos fueron finalmente 228 en contra y 205 para ella.

Sin embargo, el único problema es que en realidad esto realmente no era gracioso, pero creo que todo el mundo con un familiar sentido común sabía que la casa no sería divertido visto bueno a Bush 700 mil millones plan de rescate tan fácilmente, especialmente en tiempos de campaña electoral. Así que Bush tiene que apurarse para encontrar un plan nuevo e ingenioso, pero en mi opinión, la Cámara de Representantes será difícil convencer a las deudas acumuladas por Bush ya vale 10,6 billones de dólares. Es realmente una mala situación mala, pero, vamos a volver a lo que sucederá con los mercados y la economía, mientras estoy escribiendo este post el lunes 29 de septiembre, el Dow-Jones es del 7% en el rojo que meas que el Wallstreet ha perdido más de un billón de dólares EE.UU. de nuevo mientras los representantes todavía están debatiendo si 700 mil millones podrían salvar la economía. Así que si los representantes no están de acuerdo en algo cada vez más bancos caerán bajo el capítulo 11 como discutí en mi último post " Frente a una crisis económica mundial "todavía. Creo que después de las ondas de choque se acaban en el sector bancario que alcanzarán las compañías de seguros, luego de cobertura fondos y sociedades de private equity y al final toda la economía mundial con todos los participantes.

Pero vamos a imaginar lo que sucede si el gobierno de los EE.UU. todavía se hacen de nuevo la fuerza que el plan de rescate a través de incluso sólo en otra forma?

Por supuesto, el Wallstreet saltaba de la alegría y el Dow Jones probablemente se cerraría con un plus de 5 o 6%, pero que realmente resolver los problemas reales? En mi opinión, el rescate de los justos puedan falsear la competencia entre los bancos y al final los bancos malos finalmente se convertiría en una buena calificación otra vez. También la idea de que las ventas al descubierto sobre los bancos están prohibidas es muy mala debido a que las ventas a corto son un componente esencial de la formación de los precios en el Wallstreet. En mi opinión se trata de una crisis y recordar la confianza que nos enfrentamos. Así que estar al tanto de la subida en el mercado si el rescate realmente viene, ya que no estará aquí para quedarse. En mi opinión, la mejor cosa que el gobierno de EE.UU. podría hacer que sé es que nacionalizar o bomba de las agencias de calificación que, en mi opinión son la principal razón de la crisis, porque "si no se hubieran distribuido Clasificación de AAA para la increíble mala derivados financieros, probablemente Wouldn No tienen estos enormes problemas ahora.

Así que en mi opinión, estamos ante una recesión muy profunda pero a pesar de que espero que me equivoqué con mi último post que esta crisis que finalmente termine en un mundo de reforma monetaria, pero al punto de muchas cosas a la vez. Sin embargo tan duro como suena:

"A veces es mejor quemarse el bosque de enfermos para que los nuevos árboles puedan crecer en un terreno rebroductive".

En 2006, el economista alemán máximo Otte publicó un libro con el título "La caída viene", en la que ponía de relieve los riesgos de la burbuja inmobiliaria presente en los EE.UU. y el hecho de que la mayoría de estas casas fueron vendidas a crédito a personas que realmente no podía permitirse tales débitos alta. También predijo una caída enorme en el valor del dólar y la crisis de un nuevo mundo económico en el que todos finalmente terminó. Cuando leí su libro hace un año pensé que bien este tipo es un poco loco o este libro es uno de los más ingeniosos que he leído, hoy en día soy más dada a este último caso.

Sólo que ahora mucha gente entiende la gravedad de la crisis es ya la ilusión de que los gobiernos de rescate could't todos los bancos como lo hicieron en el caso de Bear Stearns, Fanny Mae o Freddie Mac desaparece lentamente. ¿Pero cuáles son las consecuencias cuando el banco de inversión una vez más la cuarta parte de los archivos de EE.UU. bajo el capítulo 11? En primer lugar la cotización de valores cae y muchos empleados del banco que creían que su empresa están perdiendo todo por sus ahorros y más tarde sus puestos de trabajo. Eso suena mal, pero el verdadero problema es otro, por ejemplo, Lehman Brothers tiene un valor de casi 700 millones de dólares en los valores lado pasivo, los bonos, hipotecas todas estas cosas están en el lado activo de otro banco, los fondos o compañías de seguros. Así que si un banco cae bajo el capítulo 11 es lógico que otros seguirán, pero otros también podrían ser las compañías de seguros como AIG, aunque no estoy seguro en este momento si la FED tiene realmente el coraje de dejar la mayor compañía de seguros de la EE.UU. accidente. Claro que esto va tanto tiempo hasta que el mercado ha ajustado todas las overratings y créditos malos. Eso es también por qué los gobiernos no ayudan a los bancos más, porque no resolvería el problema y ayudar a no ser que cuanto más rápido la "crisis" o el ajuste se habrá terminado, así que podríamos decir que la crisis ha hecho más que empezar.

Sin embargo, volvamos a la crisis económica mundial debido a una crisis financiera mundial no hace absolutamente tiene que ser un mundo económico, es sólo un actuador. El problema es que la gente ha olvidado que la oferta monetaria internacional ha logrado un valor alto absurdo, durante la producción del mundo industrial permaneció constante respecto. Entonces, ¿qué hacemos con todo ese dinero no había que inevitablemente conducen a una inflación super? La respuesta es no, porque siempre encuentran maneras de invertir nuestro dinero y burbujas divertidas como las de Asia, DotCom o burbuja de materias primas-que siempre surgen estallar de nuevo. Por cierto una de las razones de la oferta monetaria de alta increíble es también el hecho de que los bancos emiten siempre inyectaron más dinero en el sistema cuando un estallido de la burbuja para que los inversores no son tan sombrías. Sin embargo, estos no eran una gran problema de las burbujas, pero el pueblo no tuvieron en cuenta que desde hace más de 10 años, se acumula una nueva burbuja, una burbuja super, la burbuja inmobiliaria, basado en el valor de las hipotecas débil 9000 billón de dólares EE.UU.. Esta explosión de la burbuja ahora y lo que se enfrentan es la situación que el pueblo tiene que encontrar algo nuevo para invertir, antes de darse cuenta de que en realidad hay demasiado dinero en el sistema y esto nos lleva a un peligro muy grande porque en mi opinión, el objetivo de las nuevas inversiones se oro. Pero cuando el precio del oro se logra 2000-3000 $ por unce los bancos cuestión no podrá nunca más para cubrir los billetes que imprimen. Por último, la gente va a perder su confianza en el dinero y la inflación de super unida a una profunda recesión conduciría a un fracaso financiero.

Si no sabes cómo funciona el sistema electoral EE.UU. obras, echa un vistazo a este vídeo educativo.

El interés compuesto es una de las cosas más interesantes en el mundo financiero. Si realmente entender cómo funciona, te puede hacer un montón de dinero. Echa un vistazo a esta cita impresionante:

El interés compuesto es el descubrimiento más grande matemático de todos los tiempos. "
Albert Einstein

El interés compuesto se puede explicar como la adición de los intereses acumulados de nuevo a la principal. Los intereses son devengados por intereses. Para agravar depende de tres factores: el porcentaje, la base y el tiempo.
Ejemplo: Usted tiene una cuenta bancaria con $ 10000 en ella y recibe el 4% de interés anual. Después del primer año usted tiene $ 10400, pero después de diez años que ya tiene $ 14,802.44. Suena bien, ¿no?

Incluso un 0,5% marcar la diferencia

Tomemos el ejemplo de arriba y modificar el porcentaje al 4,5%. Después de diez años tiene $ 15,529.69. Eso significa que usted obtiene 10,77% más que con un porcentaje del 4%. Amazing. Siempre busque para ese extra de 0,1% a 0,5% cuando se busca una buena inversión. Con el tiempo cambia mucho y verás la diferencia.

Cuanto más tienes, más obtendrá

Es verdad, los ricos se hacen más ricos. Ganamos $ 400 en el primer ejemplo, pero con una base de 20000 dólares que habría ganado $ 800. Cuanto mayor sea la base, mayor será el beneficio. No se olvide de hacer pagos regulares en su cuenta de ahorros, por lo que su base se hace más grande. Lo ideal es ahorrar dinero por una razón, por ejemplo, su jubilación. Entonces usted necesita la resistencia dejando que el dinero donde está, digamos 20 años. Pero confía en mí, la motivación es muy elevado en todos los meses, ya que podrás ver resultados asombrosos y retirarse completamente sin problemas financieros.

El tiempo está de tu lado

El tiempo que deje que su dinero ganar dinero es de usted, pero cuanto más tiempo mejor.
Recuerde, usted gana dinero por no hacer nada. Y el dinero que ganó por dejar que ganan más dinero que usted gana aún más dinero. Usted acaba de poner dinero en su cuenta y verlo crecer con el tiempo. Si no necesita el dinero, dejar que se multiplican. Sea disciplinado y paciente lo suficiente y no se debe tocar ese dinero.

Los tres factores tenemos que trabajar juntos

Todo el concepto del interés compuesto suena muy bien, pero depende de los tres factores. Tienen que trabajar juntos bien, o se obtendrá malos resultados. Básicamente, se trata de usted cuánto tiempo se puede hacer sin el dinero que usted deposita en su cuenta. También es su elección la cantidad que ponga, depende de cuánto dinero usted tiene, por supuesto. Para obtener el máximo, la base y el tiempo debe ser relativamente alta, debido a que el tercer factor "porcentaje" se alinea con el riesgo. Usted recibe un pequeño porcentaje con poco o ningún riesgo, pero cada punto porcentual más va de la mano con más riesgo. Es fundamental encontrar el equilibrio adecuado.

A veces es magia

Para concluir este artículo, aquí hay un ejemplo asombroso de interés compuesto en el trabajo:
"Si la tribu de nativos americanos que aceptan bienes por valor de 60 florines por la venta de Manhattan en 1626 había invertido el dinero en un banco neerlandés en el 6,5% de interés compuesto anual, y luego en 2005 su inversión tendría un valor más de € 700 000 000 000 (alrededor de USD $ 1.000 millones de dólares), más que el valor de tasación de los inmuebles en los cinco condados de Nueva York. Con un interés del 6,0% sin embargo, el valor de su inversión de hoy habría sido € 100 000 000 000 (7 veces menos!). "

Fuentes: Wikipedia

A finales del siglo 18o nuestra economía ha cambiado, las máquinas modernas extendidas, la división del trabajo fue fundada y la gente comenzó a trabajar en grandes fábricas donde se les especializados en fases de trabajo diferentes. Llamamos a este proceso de industrialización y cambió la forma en que trabajó y vivió en muchos aspectos. Ahora, casi 300 años después, estamos ante una nueva revolución que desgraciadamente no tiene un nombre todavía, así que me quedé tan libre de llamarlo "robotalisation" temporal.

Quiero presentarles a este post con una ley del famoso científico de la computación Gordon Moore que dice que los sistemas informáticos se duplica su rendimiento cada 18 meses, así que si seguimos duplicando nuestra rendimiento del equipo a este ritmo, en teoría podría ser capaz de crear humanoides con inteligencia artificial en los próximos 30 a 50 años. Eso es filosóficamente hablando - pero es un hecho que ya hay decenas de personas sabias en muchas universidades y empresas de hoy que están haciendo la investigación sobre inteligencia artificial y nuevas tecnologías de robótica.

¿Pero qué sucede si el de la inteligencia artificial de las máquinas se desarrolla hasta el momento que podría sustituir a los humanos? Un famoso economista llamó una vez esta situación una paradoja y explicó de esta manera: si alguien en un cine que se pone de pie tiene una ventaja porque ve mejor, pero si todo el mundo se pone de pie todo el mundo ve peor. Así que si un empresario sustituye a sus trabajadores por máquinas, seguramente tendrá una ventaja, pero si todos lo hacen, todo el mundo tendrá una desventaja porque los empresarios no pueden vender sus productos más o más bien la gente no tiene el dinero para comprar los productos porque están desempleados. El corte entre los pobres y los ricos se separarían enormemente y nuestro sistema económico no funcionará más.

Ese sería el peor de los casos. Pero a medida que los chinos yin yang vieja filosofía nos dijo una vez que toda sombra también tiene un sol, hay un enorme potencial en esta tecnología, un potencial que no podía cambiar nuestra economía, sino que podría cambiar la forma en que vivimos en esta tierra y cómo Tratamos a los demás y nuestro planeta. En teoría, tenemos la oportunidad de crear un mundo donde todo el mundo tiene acceso a todos los valores tangibles. Un mundo sin pobreza, destrucción ecológica y las guerras. Un mundo donde las personas son libres de decidir qué hacer con sus vidas. Pero eso es sólo un sueño, lo cierto es que tenemos que encontrar un nuevo sistema económico, un sistema que se basa en el trabajo del cerebro y la propiedad intelectual.

También no debemos pasar por alto este proceso, porque ya hay miles de robots industriales en todo el mundo que trabajan en fábricas en la mismas líneas de montaje donde la revolución industrial comenzó hace 200 años y donde los humanos trabajó hace 50 años. Así que en mi opinión, la robotalisation ya se ha iniciado ya. Después de los trabajadores la línea de montaje muchos trabajos del sector servicios seguirá enfermeras geriátricas, cajeros, asistenta ... - todos los trabajos que eventualmente podrían ser reemplazados por robots en las próximas décadas.